«ВиЭйБи» погорел на валютных махинациях?

Санкции к банку-нарушителю могут применить самые жесткие, вплоть до лишения лицензии.

Как уже писали «ВВ», после резкого падения 3 сентября курса национальной валюты на межбанковском рынке НБУ начал инспекторские проверки коммерческих банков, пообещав жестко наказать виновных в искусственном обвале гривни. Буквально через несколько дней санкции были применены к пяти учреждениям: это Platinum Bank, «Креди Агриколь», «Премиум», «Регион-банк» и «Национальные инвестиции». Кроме того, госрегулятор пообещал взяться за злоупотребления на рынке наличной валюты и наказать еще 10 банков. Первым в этой очереди оказался «VAB Банк», которому угрожают не столько штрафные санкции, сколько лишение банковской лицензии.

Вышеуказанные банки финансовый регулятор уличил в спекуляционном сговоре на межбанковском рынке — массовой скупке американской валюты за деньги, выделенные НБУ в целях рефинансирования. Наказанием за подобные действия стал запрет проштрафившимся финучреждениям выходить на межбанковские торги в течение одного месяца. И хотя курсовая ситуация стабилизировалась, Нацбанк не прекратил инспекторские проверки выполнения коммерческими структурами действующего законодательства и нормативов регулятора при валютных операциях.

Столь пристальное внимание к рынку, а также введение дополнительных жестких механизмов регулирования, по словам главы НБУ Сергея Арбузова, обусловлено необходимостью сохранения курсовой стабильности гривни и золотовалютного запаса страны. К примеру, прошлогоднее введение «паспортизации» при валютно-обменных операциях и дополнительное обязательство снимать ксерокопии с паспортов при покупке иностранной валюты, которое внедрено в обязательную практику в текущем году, позволили сохранить в золотовалютных закромах $500 млн. Однако сверхприбыли, которые сулят спекуляции в условиях валютного дефицита, толкают некоторые банки на откровенные преступления при проведении валютно-обменных операций.

Ранее в СМИ уже появлялась информация о забастовках кассиров «VAB Банка», которые отказывались выполнять распоряжения руководства о проведении незаконных валютных операций. Работники финансового учреждения требовали специальных письменных указаний от начальства, которые сняли бы с них всю ответственность за вынужденные нарушения установленного порядка. Возможно, именно это стало причиной проведения внеплановой проверки «VAB Банка» Департаментом контроля, методологии и лицензирования валютных операций, инициированной заместителем главы НБУ Игорем Соркиным. В результате данной проверки установлено, что только за сентябрь текущего года через центральное отделение кредитного учреждения было продано наличной валюты на общую сумму более 42 миллионов долларов, что в 10 раз превышает объем валюты, купленной им у физических лиц за этот же период.

Курс продажи доллара в «VAB Банке» действительно один из самых привлекательных на рынке. Но при этом каждый рядовой покупатель знает, что приобрести валюту на сумму более 100–200 долларов в отделении этого банка невозможно. Ответ кассиров всегда один — валюты нет. Как выяснилось при проверке, практически вся валюта банка ежедневно скупается одинаковыми суммами под одни и те же копии паспортов. Часто — даже в отсутствие самих клиентов. Камеры наблюдения зафиксировали, как отдельные лица беспрепятственно покупали валюту на сумму до 100 тыс. долларов «в одни руки», а кассиры, чтобы скрыть явные нарушения, разбивали такие продажи на более мелкие транзакции по подложным документам, при этом собственноручно подписывая все квитанции.

Объем продажи наличных долларов доходил до 2 млн в день. Все операции проводились двумя кассирами в краткий промежуток времени: 1–2 минуты между транзакциями, а иногда и по несколько транзакций в минуту. Часто идентификация физлиц при проведении валютных операций вообще не проводилась, валюта продавалась по паспортам подставных лиц, паспортные данные указывались неверно, а квитанции о проведении сделки часто и вовсе не выдавались.

Установить абсолютно точно объемы покупки и продажи валюты в отделении «VAB Банка» комиссии Нацбанка так и не удалось, поскольку записи в реестре проданной иностранной валюты кардинально отличались от реальных операций, зафиксированных камерами видеонаблюдения. При этом сами видеозаписи были предоставлены не в полном объеме, а часть из них была попросту смонтирована из видеокадров, отснятых в другие дни. Исходя из этого, можно предположить, что реальные нарушения, которые пытается скрыть руководство «VAB Банка», намного серьезнее. Впрочем, даже зафиксированных нарушений уже достаточно, чтобы НБУ принял самые решительные меры против спекулянтов — вплоть до лишения банка лицензии. Подобные махинации со стороны коммерческих банков искусственно создают серьезное напряжение на наличном рынке, что в свою очередь дестабилизирует обменный курс национальной валюты. А страдают от этого впоследствии кошельки рядовых граждан.

Дмитрий АУМОВ