Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, інформує про сутність фінансової послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах та наявність на ринку недобросовісних компаній, які надают

Адміністрування фінансових активів для придбання товарів в групах – новий та маловідомий для вітчизняного фінансового ринку вид фінансової послуги. Її сутність полягає в тому, що фінансова установа здійснює залучення грошових коштів фізичних та юридичних осіб – учасників групи, об’єднання цих коштів з метою придбання та розподілу товарів між учасниками групи.

Юридичні особи, які мають право надавати цю послугу, обов’язково повинні мати два дозвільних документи, що видає Нацкомфінпослуг: свідоцтво про реєстрацію фінансової установи та ліцензію на провадження діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах. Ці документи повинні бути розміщені в доступному для огляду клієнтами місці за місцезнаходженням фінансової установи або її відокремленого підрозділу.

Законодавство забороняє надавати цю фінансову послуги без наявності вказаних документів – свідоцтва та ліцензії.

На сьогодні лише 7 юридичних осіб отримали в Нацкомфінпослуг ліцензії на провадження діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах. Інформація про цих юридичних осіб розміщена на офіційному сайті Нацкомфінпослуг (www.dfp.gov.ua, рубрика „Державний реєстр фінансових установ/Комплексна інформаційна система”).

Станом на 01.05.2013 ліцензії отримали:

1. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АВТО ЕКСПЕРТ’, код за ЄДРПОУ 38544153, місцезнаходження: 01133 Київ, вулиця Щорса, буд. 31, оф. 710;

2. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АВТО ПРОСТО’, код за ЄДРПОУ 35509011, місцезнаходження: 01601, Київ, вулиця Воровського, буд.24, корп. 1, оф. 3;

3. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АЛЬТЕРНАТИВНИЙ КРЕДИТНИЙ ЦЕНТР ‘ЕКСПРЕС-КРЕДИТ’, код за ЄДРПОУ 37061671, місцезнаходження: 36000, Полтавська область, м. Полтава, провулок Рибальський, буд. 22;

4. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АЛЬФА-БІЗНЕС ГРУПП’, код за ЄДРПОУ 38176633, місцезнаходження: 86157, Донець область, м. Макіївка, вул. Леніна, буд. 63, оф. 21;

5. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘ВСЕУКРАЇНСЬКЕ НАРОДНЕ ТОВАРИСТВО ‘ФОРУМ’, код за ЄДРПОУ 36396672, місцезнаходження: 36039, Полтавська область, м. Полтава, вулиця Рози Люксембург, буд. 64;

6. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘КРЕДО-ЦЕНТР’, код за ЄДРПОУ 38213245, місцезнаходження: 02660, м. Київ, вул. Марини Раскової, буд. 23, оф. 903;

7. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ‘УНІВЕРСАЛ КРЕДИТ’, код за ЄДРПОУ 38445459, місцезнаходження: 21031, Вінницька область, м. Вінниця, вулиця Стахурського, буд. 58 А, оф. 206.

Надання цієї фінансової послуги в Україні регулюється Ліцензійними умовами провадження діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах, затвердженими розпорядженням Нацкомфінпослуг від 09.10.2012 № 1676, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 29.10.2012 за № 1805/22117.

Водночас, за інформацією Нацкомфінпослуг, окремі юридичні особи, в порушення вимог законодавства, надають фінансову послугу з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах без набуття статусу фінансової установи та отримання відповідної ліцензії. Такими юридичними особами на сьогодні є:

1. ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО ‘ФІЛДЕС УКРАЇНА’, код за ЄДРПОУ 26343631, місцезнаходження: 65012, Одеська область., місто Одеса, Приморський район, вулиця Мала Арнаутська, будинок 12-14;

2. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘ГРАНД БІЗНЕС ГРУП’, код за ЄДРПОУ 34900502, місцезнаходження: 10008, Житомирська обл., місто Житомир, Корольовський район, вул. Хлібна, будинок 9, офіс 4;

3. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ „АЛЬФА БІЗНЕС”, код за ЄДРПОУ 37742500, місцезнаходження: 86157, Донецька обл., місто Макіївка, Центрально-Міський район, вулиця Павших революціонерів, будинок 31;

4. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АВАЛЬ ІНВЕСТ’, код за ЄДРПОУ 36456998, місцезнаходження: 61002, Харківська обл., місто Харків, Київський район, провулок Театральний, будинок 4;

5. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘УКРАЇНСЬКИЙ ПРОГРЕСИВНИЙ АЛЬЯНС’, код за ЄДРПОУ 37090608, місцезнаходження: 61052, Харківська обл., місто Харків, Ленінський район, вулиця Полтавський шлях, будинок 56;

6. ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО ‘АІСЕ УКРАЇНА’, код за ЄДРПОУ 21691356, місцезнаходження: 01054, м. Київ, Шевченківський район, вулиця Воровського, будинок 24, корпус 1, 3-й поверх;

7. ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО ‘ГРАНДФІНРЕСУРС’, код за ЄДРПОУ 31469012, місцезнаходження: 01034, м.Київ, Шевченківський район, вулиця Ярославів Вал, будинок 13/2, літера Б, офіс 3;

8. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘ЯТЕСС’, код за ЄДРПОУ 37189568, місцезнаходження: 61037, Харківська обл., місто Харків, Фрунзенський район, проспект Московський, будинок 247;

9. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘УКРГРАНДІНВЕСТ ЛТД’, код за ЄДРПОУ 32583071, місцезнаходження: 01004, м.Київ, Печерський район, вулиця Кропівницького, будинок 18;

10. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘КОМПАНІЯ УКРФІНАНС’, код за ЄДРПОУ 36955160, місцезнаходження: 54000, Миколаївська обл., місто Миколаїв, Ленінський район, проспект Миру, будинок 34;

11. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АВТО ЖИТЛО ПЛАН’, код за ЄДРПОУ 37509207, місцезнаходження: 04073, м. Київ, Оболонський район, Московський проспект, будинок 21;

12. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘РІКСІ’,

код за ЄДРПОУ 20086765, місцезнаходження: 21050, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, вулиця Театральна, будинок 21;

13. ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО ‘КАПІТОЛІЙ’, код за ЄДРПОУ 30961540, місцезнаходження: 10008, Житомирська обл., місто Житомир, Корольовський район, вул. Хлібна, будинок 9, квартира 4;

14. ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО ‘КРЕДІТ ГРУП’, код за ЄДРПОУ 37082445, місцезнаходження: 88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, площа Кирила та Мефодія, будинок 1, офіс 68;

15. ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО ‘ТОРЕРО’, код за ЄДРПОУ 31805286, місцезнаходження: 79068, Львівська обл., місто Львів, Шевченківський район, вулиця Лінкольна, будинок 23;

16. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘УКРАЇНСЬКА СОЦІАЛЬНА ПРОГРАМА’, код за ЄДРПОУ 35199726, місцезнаходження: 04205, м. Київ, Оболонський район, проспект Оболонський, будинок 26;

17. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘АРХБУДЕКСПЕРТИЗА’, код за ЄДРПОУ 37579211, місцезнаходження: 61037, Харківська обл., місто Харків, Фрунзенський район, проспект Московський, будинок 247;

18. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘ЛІЗИНГОВА КОМПАНІЯ ‘АВТОФІНАНС’, код за ЄДРПОУ 38104479, місцезнаходження: 01133, м. Київ, Печерський район, вулиця Щорса, будинок 31;

19. ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО „ТФК „АКТИВ”, код за ЄДРПОУ 37692496, місцезнаходження: 88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, площа Кирила та Мефодія, будинок 1, кімната 74;

20. ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО ‘АСТРА-ФІНАНС’, місцезнаходження: 61052, Харківська обл., місто Харків, Ленінський район, вулиця Полтавський шлях, будинок 56;

21. ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ ‘КОМПАНІЯ ‘ПРИВАТ-ПЛЮС ЗАХІД’, код за ЄДРПОУ 38071408, місцезнаходження: 36039, Полтавська обл., місто Полтава, Київський район, вулиця Сінна, будинок 2/49.

У зв’язку з цим, Нацкомфінпослуг закликає громадян України не укладати договори про надання фінансової послуги з юридичними особами, які не набули статусу фінансової установи та не отримали ліцензії в Нацкомфінпослуг.

Також Комісія вважає необхідним інформувати громадськість про недобросовісну підприємницьку практику окремих суб’єктів господарювання, які пропонують громадянам брати в них позики (кредити) під невисокі відсотки з попередньою умовою спочатку оплатити грошові внески, в тому числі і щомісячні, а вже потім отримати позику (кредит). Ця діяльність відома ще як „надання позик (кредитів) шляхом адміністрування коштів учасників груп”.

Як правило, подібні схеми застосовуються по відношенню до громадян, які в силу життєвих обставин терміново потребують грошових коштів (наприклад на лікування), але не можуть отримати кредит в банку або іншій фінансовій установі. Користуючись скрутним фінансовим становищем та необізнаністю громадян, пропонується отримати позику (кредит) на вигідних умовах і, як правило, без будь-яких документів про доходи, але за умови попередньої сплати грошових внесків. При цьому, за звичай, строк надання обіцяної позики (кредиту) згідно з умовами договору взагалі є невизначеним, але громадянин зобов’язаний сплачувати внески та здійснювати погашення позики (кредиту), навіть якщо остання не була видана.

У зв’язку з цим інформуємо, що згідно із законодавством діяльність з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах не передбачає надання позик (кредитів) та залучення коштів від фізичних осіб для надання цих позик (кредитів). Надавати фінансові кредити за рахунок залучених коштів має право виключно кредитна установа (банк або небанківська кредитна установа), що має банківську ліцензію або ліцензію, видану Нацкомфінпослуг.

Тому, Нацкомфінпослуг застерігає громадян від попередньої сплати будь-яких грошових внесків на користь юридичних осіб, що пропонують так звану послугу „надання позик (кредитів) шляхом адміністрування коштів учасників груп”. Такі недобросовісні компанії, як правило, не повертають громадянам сплачені ними грошові кошти.

Про випадки залучення коштів юридичними особами, які не мають статусу фінансової установи та ліцензії, у тому числі і тими, які здійснюють „надання позик (кредитів) шляхом адміністрування коштів учасників груп”, просимо повідомляти Нацкомфінпослуг та правоохоронні органи для вжиття відповідних заходів реагування згідно із законодавством.

Шановні громадяни! Будьте обачливі і обережні, перш ніж сплачувати кошти на користь юридичних осіб, які пропонують будь-які послуги, кредити та позики, без ліцензії та свідоцтва. Зважте на те, що кошти, зароблені Вашою працею, можуть бути привласнені шахраями.