Росфинмониторинг проверит, как отмываются деньги через аренду недвижимости

Росфинмониторинг взял под контроль еще одну схему обналичивания средств — сделки по аренде недвижимости с последующим выкупом.

Финансовая разведка расширила список сделок с недвижимостью, о которых банкам необходимо уведомлять службу, следует из письма Росфинмониторинга, разосланного по банкам (есть в распоряжении «Ведомостей»). Для банков это новая инструкция взамен той, что действует сейчас, которую они получали в 2008 г.

До сих пор банки должны были в течение трех дней уведомлять Росфинмониторинг о сделках купли-продажи недвижимости, если их сумма начинается от 3 млн руб. По новым правилам они будут сообщать в Росфинмониторинг о сделках по аренде недвижимости, если среди условий предусмотрен выкуп арендуемого имущества.

Если в договоре аренды не указана сумма сделки и сам договор заключается на неопределенный срок, а сумма арендного платежа меньше 3 млн руб., то каждый раз, когда она будет достигать порогового значения в 3 млн руб., банк должен будет направить информацию о сделке в Росфинмониторинг, поскольку эта операция подлежит обязательному контролю, говорится в письме.

Идея заключается в том, чтобы отслеживать по таким договорам фактическое приобретение недвижимости: договоры аренды, предусматривающие последующий выкуп имущества, на самом деле могут прикрывать сделки купли-продажи недвижимости, полагает вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов.

Раньше было непонятно, в каком случае нужно уведомлять Росфинмониторинг, часто отдельные платежи совершаются на значительно меньшие суммы, теперь же банки будут сообщать о накопленных платежах — 3 млн руб., 6 млн руб., 9 млн руб. и т. д., добавляет руководитель банковской практики адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Роман Маловитский. Для банков это дополнительная нагрузка, добавляет один из банкиров, на них частично возлагается функция контроля, которая не является их непосредственной обязанностью.

Последние правки в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, также обязывают банки собирать информацию о бенефициарах компаний, открывших у них счета, и делиться ею с Росфинмониторингом. Причем определение бенефициара было дано максимально широкое.

Дарья Борисяк