Нацбанк рассказал, как выявлять случаи финансирования противоправной деятельности

Невыполнение или неэффективное выполнение рекомендаций подвергнет банки на повышенные репутационные и юридические риски.

В письме от 17 апреля 2014 года № 48-304/17500 Нацбанк предоставил банкам рекомендации по осуществлению анализа финансовых операций, направленного на выявление случаев, которые могут свидетельствовать об использовании клиентами банковских услуг для финансирования противоправной деятельности.

Банкам необходимо уделять особое внимание:

— случаям одновременного открытия группами физлиц текущих счетов (в том числе с получением электронных платежных средств), по которым в дальнейшем осуществляются финансовые операции по регулярному поступлению определенных средств (возможно на незначительные суммы) в национальной или иностранной валютах, с последующим получением их в наличной форме в ближайшее время при условии, что такие счета открыто не в рамках зарплатных проектов, получения пенсий, стипендий, социальной помощи и других предусмотренных законодательством социальных выплат;

— анализу финансовых операций с регулярного получения наличных средств физлицами, в том числе нерезидентами, с использованием электронных платежных средств, особенно уделяя внимание финансовым операциям, которые осуществляются с использованием электронных платежных средств, эмитированных иностранными банками;

— финансовым операциям по поступлению в пользу физлиц, в том числе нерезидентов, средств из-за границы с использованием систем денежных переводов, которые предоставляют услуги без открытия счетов;

— финансовым операциям по переводу средств, если отправителем платежей, которые являются подобными по сумме и / или дате, назначению платежа и т.п., нескольким получателям является одно и то же лицо — нерезидент, и наоборот — если подобные платежи были инициировано несколькими отправителями, при этом получателем является одно и то же лицо, особенно в случае осуществления таких финансовых операций без открытия счета в банках Украины;

— финансовым операциям по покупке предоплаченных платежных карточек и их активации, особенно предусматривающих пополнения электронными деньгами;

В случае если у банка, который проводит вышеупомянутые финансовые операции, есть достаточные основания подозревать, что такие финансовые операции связаны, касаются или предназначены для финансирования противоправной деятельности, Нацбанк рекомендует в порядке, предусмотренном пунктом 6.4 Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, своевременно сообщать о соответствующих финансовых операциях специально уполномоченному органу и правоохранительным органам.

Положением установлена обязанность банка использовать программное обеспечение, которое обеспечивает выявление и прекращение непосредственно до проведения финансовых операций, в том числе вышеназванных, осуществляемых в пользу или по поручению клиента банка, если ее участником или выгодополучателем по ней является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции.

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на АНТИРЕЙД в соцсетях.
Выбирайте, что вам удобнее:
- Телеграм t.me/antiraid
- Фейсбук facebook.com/antiraid
- Твиттер twitter.com/antiraid

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *