Когда наступит крах американской банковской системы?

Майкл Снайдер, автор «The economic collapse blog» отвечает тремя словами: «Следите за деривативами». Сначала в США их было всего 4, однако сегодня уже 5 – банков, «слишком больших, чтобы обвалиться», каждый из которых владеет деривативами на сумму более 40 трлн долларов.

На сегодняшний день, государственный долг США составляет 17.7 трлн долларов, поэтому, когда мы говорим о 40 трлн, мы говорим сумме, которую вообще невозможно себе представить.

В отличие от акций и облигаций, деривативы не являют собой инвестиции во что-либо. Они могут быть невероятно комплексными, однако по сути – это просто пари на бумаге, относительно того, что случится в будущем. На самом деле торговля деривативами не сильно отличается от ставок на исход футбольных или бейсбольных матчей. Когда лопнет этот «пузырь» деривативов, а это обязательно когда-нибудь случится, уверен Снайдер, ущерб, который будет нанесен мировой экономике, будет невозможно описать.

Если торговля деривативами настолько рискованна, почему же ею занимаются крупнейшие банки?

Ответ прост: Жадность.

«Слишком большие, чтобы обвалиться» банки получают огромную прибыль от торговли деривативами. По данным The New York Times, американские банки «держат около $280 трлн деривативов в своих портфелях», несмотря на то, что финансовый кризис 2008 уже показал, насколько это опасно…

Крупные банки оснащены новейшими компьютерными моделями, которые гарантируют стабильность и защиту системы, что помогает избежать этих рисков.

Однако все компьютерные модели основаны на предположениях, которые когда-то были сделаны обычными людьми.

Когда происходит какое-либо аномальное событие, такое как война, пандемия, стихийное бедствие или крах крупной финансовой организации, эти модели попросту перестают работать.

После финансового кризиса нам обещали, что все неполадки моделей будут устранены. Однако эта проблема еще больше усугубилась.

Когда, в 2007 лопнул «пузырь» на жилищном рынке, совокупная глобальная стоимость деривативов выросла до 500 трлн долларов.

По данным Банка международных расчетов, на сегодняшний день этот показатель составляет 710 трлн долларов ($710,000,000,000,000).

И, безусловно, раздувается этот «пузырь» деривативов именно на Wall Street.

Как утверждает Майкл Снайдер, сегодня существуют 5 банков, «слишком больших, чтобы обвалиться», каждый из которых владеет деривативами более чем на 40 трлн долларов…

JPMorgan Chase

Общая стоимость активов: $2,476,986,000,000 (около 2.5 трлн долларов)

Общая стоимость деривативов: $67,951,190,000,000 (более 67 трлн долларов)

Citibank

Общая стоимость активов: $1,894,736,000,000 (почти 1.9 трлн долларов)

Общая стоимость деривативов: $59,944,502,000,000 (около 60 трлн долларов)

Goldman Sachs

Общая стоимость активов: $915,705,000,000 (менее 1 трлн долларов)

Общая стоимость деривативов: $54,564,516,000,000 (более 54 трлн долларов)

Bank Of America

Общая стоимость активов: $2,152,533,000,000 (немногим более 2.1 трлн долларов)

Общая стоимость деривативов: $54,457,605,000,000 (более 54 трлн долларов)

Morgan Stanley

Общая стоимость активов: $831,381,000,000 (менее 1 трлн долларов)

Общая стоимость деривативов: $44,946,153,000,000 (более 44 трлн долларов)

Наталья Волобоева