Очередная афера Захидинкомбанка выплывает наружу

Волынская прокуратура возбудила уголовные дела в отношении сотрудников Захидинкомбанка и аффилированного с ним кредитного союза ‘Инкомвклад’ по факту злоупотребления служебным положением и отмывания денег, полученных преступным путем.

Сотрудники банка обвиняются в выдаче невозвратных кредитов за счет средств, привлеченных от кредитного союза. С аналогичной схемой борются с 2006 года, но опыт ‘Инкомвклада’ показывает ее неэффективность, говорят участники рынка. Вернуть депозиты членам кредитного союза будет сложно, уверены они.

Прокурор Волынской области Андрей Гиль во вторник сообщил журналистам о возбуждении уголовного дела по факту злоупотребления служебным положением сотрудниками кредитного союза (КС) ‘Инкомвклад’, аффилированного с Захидинкомбанком. Как рассказала Ъ пресс-секретарь прокурора Жанна Воробьева, проверки Захидинкомбанка проводились с 2008 года в связи с жалобами физических лиц на его работу и завершились возбуждением двух уголовных дел. Первое возбуждено в отношении должностных лиц банка по фактам злоупотребления служебным положением (ч. 2 ст. 364 УК) и служебной подделки (ч. 2 ст. 366 УК). ‘Они выдавали кредиты на большие суммы, не учитывая платежеспособность заемщика. На данный момент такие кредиты невозможно вернуть’,– уточнила госпожа Воробьева. Второе дело возбуждено по ч. 2 ст. 364 и ч. 2 ст. 209 УК (‘отмывание доходов, полученных преступных путем’) в отношении сотрудников банка и КС ‘Инкомвклад’, предусматривающим наказание в виде лишения свободы сроком от 2 до 12 лет. ‘Убытки от этих действий оцениваются в 30-70 млн грн. Точная сумма будет названа по завершении следствия’,– добавила госпожа Воробьева.

Интерес прокуратуры к работе КС был вызван также тем, что лицензию на привлечение средств союз получил в 2005 году, но был лишен ее за нарушение законодательства по решению Госфинуслуг. Несмотря на это, он продолжал работать и привлекать средства от населения.

В Захидинкомбанке, в который 13 февраля введена временная администрация НБУ, ничего о возбуждении уголовного дела не знают и отрицают свою причастность к кредитному союзу. ‘Кредитный союз – отдельная общественная организация. У нас большое помещение, и в нем есть офисы других организаций’,– заверил Ъ глава наблюдательного совета Захидинкомбанка Василий Гаврилишин. На звонки Ъ на телефонный номер КС ‘Инкомвклад’, который совпадает с номером департамента пассивных операций Захидинкомбанка, вчера не отвечали. Никто из фигурантов дела не находится под арестом.

Участники рынка утверждают, что ‘Инкомвклад’ работал при Захидинкомбанке, привлекая вклады от населения и размещая их на счетах банка в качестве юридического лица. ‘Таким образом банк выполнял нормативы Нацбанка по вкладам от населения. Если вклады физлиц превышают 50% всех депозитов, он переходит в разряд сберегательных – и к нему выше требования’,– говорит председатель правления Волынской областной ассоциации кредитных союзов Игорь Лащук. По словам экс-директора департамента по надзору над кредитными учреждениями Госфинуслуг Андрея Оленчика, комиссия еще в 2006 году потребовала от кредитных союзов выдавать в виде кредитов более 60% привлеченных средств, а в 2007 году обращалась в НБУ, ГНАУ и правоохранительные органы с просьбой проверить банки и аффилированные союзы. ‘Только после введения временной администрации они обратили на это внимание’,– сказал господин Оленчик. ‘Союз предоставлял банку средства под те же проценты, что и привлекал от населения. Терялась суть работы союза’,– считает господин Лащук.

При этом вкладчикам союза вряд ли удастся вернуть свои сбережения. ‘В банках, где введена временная администрация, юридические лица имеют проблемы с возвратом депозитов. Все средства союза, которые находились в Захидинкомбанке, фактически попадают под мораторий администратора,– говорит Игорь Лащук.– Поэтому забрать средства членам данного кредитного союза практически невозможно’.

НИКОЛАЙ Ъ-МАКСИМЧУК