Принудительный отпуск

Нацбанк постоянно повышает плату для собственников и топ-менеджеров банков за доведение их до банкротства.

С 6 июня деловая репутация тысяч банкиров признана небезупречной – в течение трех-десяти лет они не смогут покупать банки или становиться топ-менеджерами. Если НБУ формально применит эту норму к Минфину, то это станет прямым запретом для национализации в будущем неплатежеспособных системных банков.

Банковское отлучение

Национальный банк избрал путь максимальных санкций к собственникам и руководителям обанкротившихся банков с целью лишить их возможности вернуться на рынок на «первых ролях». Постановлением № 357, которое вступило в силу 6 июня, он де-факто запретил руководителям обанкротившихся кредитных учреждений в последующие три года с момента их банкротства занимать руководящие должности в любом банке. Такие ограничения последуют, если: в банк введена временная администрация из-за неустранения нарушений в течение 180 дней после признания его проблемным; резко сократился капитал; не выполнялись обязательства перед клиентами. Если банк «умер» из-за рискованной деятельности или отмывания денег, то запрет продлится до десяти лет. Эти ограничения дополнили возможность уголовной ответственности, которая с марта 2015-го грозит банкирам, которые довели банки до неплатежеспособности.

С начала прошлого года неплатежеспособными стали 50 банков. А их «руководителями», согласно ст. 42 закона «О банках и банковской деятельности», является очень широкий перечень людей: председатель правления; его заместители и члены правления; глава, заместители и члены наблюдательного совета; главный бухгалтер и его заместители; главы отдельных подразделений. А значит, теперь небезупречная деловая репутация у тысяч человек.

Работа в банке на момент банкротства еще не закрывает карьерный рост сразу всем этим людям. Согласно пункту 15 главы 2 «Положения о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений», руководителям банка надо проработать минимум шесть месяцев в течение года до момента банкротства, чтобы испортить репутацию. Но если такой человек был собственником или «мог давать обязательные указания или другим способом влиять на действия банка» в течение года, то он 100% подпадает под санкцию.

Пояснения Нацбанка исключают двойную трактовку этих норм. «У собственников и руководителей тех банков, которые были признаны неплатежеспособными даже до вступления в силу постановления № 357, деловая репутация будет считаться испорченной. Это значит, что такие лица в течение трех или десяти лет с момента признания банка неплатежеспособным не смогут быть назначены на руководящие должности в банке, а также НБУ не будет им согласовывать приобретение существенного участия в банке», – сообщили FinMaidan в пресс-службе НБУ. Поэтому пристальное внимание регулятора обеспечено собственникам и менеджерам банков, которые обанкротились с 2005 года, с акцентом на последние три года.

Впрочем, запрет будет применяться к банкирам только на этапе их трудоустройства, как это произошло с экс-главой банка «Надра» Дмитрием Зинковым, который пытается возглавить Платинум Банк (см. «Запятнанная репутация»). Если же топ-менеджер обанкротившегося в 2014 году учреждения успел возглавить другой банк, НБУ не будет требовать его увольнения. Эта «льгота» применяется и к нынешним собственникам, даже если часть их банков выведена с рынка. Несмотря на банкротство Банка Форум, «Смарт-Холдинг» предпринимателя Вадима Новинского сможет контролировать Юнекс Банк. А ликвидация ВиЭйБи Банка никак не мешает бизнесмену Олегу Бахматюку продолжать развивать банк «Финансовая инициатива».

Черный список

Определить точное число лиц с испорченной репутацией в 50 неплатежеспособных банках сложно. Некоторые руководители не подпадают под запрет, а данные о других отсутствуют в открытом доступе. FinMaidan составил примерный список людей, которым может быть запрещено возглавлять или владеть банками (см. таблицу). Среди известных имен, связанных с банками-банкротами, можно назвать бизнесмена Сергея Курченко и сына экс-президента Александра Януковича, но больше, чем НБУ, они опасаются правоохранителей. В черный список также попали Сергей и Александр Буряки, бизнесмен Руслан Цыплаков, нардеп Леонид Климов, бизнесмен Дмитрий Фирташ и скупщик банков Николай Лагун.

Владельцы банков-банкротов не верят, что НБУ будет ставить им палки в колеса. «Мы считаем, что этот запрет не будет иметь прямых последствий для холдинга, поскольку как регулятор, так и другие органы банковского надзора подтвердили, что в действиях акционера и менеджмента Банка Форум не было рисковых решений для вкладчиков и клиентов. Причиной трагических событий, произошедших с банком, стали унаследованные от прежних собственников проблемы с ликвидностью, которые были катастрофически усугублены кризисом и паникой на рынке в конце 2013 – начале 2014 года, – сообщили FinMaidan в пресс-службе «Смарт-Холдинга». – Немалую роль сыграл также внеэкономический мотив политической целесообразности. Это было впоследствии признано как регулятором, так и новым руководством ФГВФЛ». «Смарт-Холдинг», впрочем, и не планирует покупать банки.

Некоторые экс-банкиры просто не имеют средств, чтобы вернуться на рынок. «С банковской деятельностью я закончил раз и навсегда. У меня на нее аллергия, я не хочу больше этим заниматься, – заявил в день банкротства «Банка Национальный кредит» совладелец Андрей Онистрат. – Теперь пойду в лесники. У меня есть дом, буду заниматься обустройством леса». А некоторые хотят вернуть отобранные активы: экс-собственник сразу четырех банков-банкротов Николай Лагун пытается вернуть принадлежавший ему Астра Банк через суд.

Полноценно обойти запрет НБУ сложно, но «плохие» банкиры смогут неформально влиять на банки, а также предоставлять им кредиты. «Руководитель обанкротившегося банка может стать советником главы правления какого-то банка или собственника. Это не запрещено, – отмечает председатель правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук. – Также такие люди могут заниматься инвестиционным бизнесом, работать в финансовых компаниях. Еще часто открывают другой бизнес. А после истечения срока запрета можно вернуться в банковскую систему».

Экс-топ-менеджерам хотелось бы, чтобы НБУ индивидуально оценивал их причастность к банкротствам. «К этому вопросу, как мне представляется, следует подходить осторожно. Я бы не ставил знак равенства с люстрационными процессами, происходящими сегодня в госсекторе. В каждом случае необходим индивидуальный подход, ведь отрицательный опыт и опыт выведения банка из кризиса в условиях негативной конъюнктуры и турбулентности рынка иногда более ценен, чем размеренное управление стабильным учреждением. Здесь вполне уместна поговорка: «за одного битого двух небитых дают», – говорит экс-глава Брокбизнесбанка и экс-глава Банка Форум Александр Морозов. – А хороший банкир без работы не останется». Сейчас он директор по развитию бизнеса «Смарт-Холдинга».

Государственный вопрос

В новом подходе Нацбанка заложена мина замедленного действия. Одним из спорных моментов может стать вопрос ответственности государства за банкротство принадлежащих ему банков. Прецедент уже есть: в списке неплатежеспособных кредитных учреждений в этом году оказался национализированный в 2009 году банк «Киев». А значит, теперь – до весны 2018-го – репутация Минфина, как собственника банков, является небезупречной. «Если руководствоваться буквой закона, то государство в лице Министерства финансов как небезупречный собственник банка не может теперь становиться владельцем других кредитных учреждений. Оно не сможет ни покупать банки, ни основывать новые», – уверен старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Следовательно, Нацбанк не сможет разрешить Минфину национализировать ни один банк, даже системный. Впрочем, есть и другое мнение. «Законодательство Украины не позволяет распространять действие описанных ограничений на государство как акционера украинских банков», – считает старший юрист юрфирмы «Клиффорд Чанс» Андрей Гребенкин. Примечательно, что то же самое юристы говорили относительно норм о связанных лицах, поскольку иначе это означало бы, что госбанки не могут кредитовать госкомпании на большие суммы.

Частичный перечень лиц, деловая репутация которых может быть признана Нацбанком небезупречной

БанкДата введения ВАПричина введения ВАГлава правленияГлава и члены набсовета **Совладельцы банка ***
1Даниэль16.01.2014невыполнение обязательствАнна НордиоВалентина МолчановаВладельцами существенного участия на 1.01.2013 были ООО ‘Приоритет Украина’ (опосредованно Андрей Молчанов) и ЧАО ‘Сенико’ (опосредованно Наталья Ватажок); на 1.01.2014 владельцы существенного участия отсутствовали, но более 2% владели также ООО ‘Финансовая компания ‘Оскар», Александр Федан, Геннадий Козлов, Нина Савицкая, Евгений Сватанов, Владимир Калинин, Оксана Илшенко, Виталий Бондаренко, Оксана Сивогорла, Александр Чёрный, Ольга Хоменко
2Реал Банк28.02.2014уменьшение капитала, невыполнение обязательствВладимир АгафоновМаксим Марченко, Елена Колиснык, Владимир Дорохов, Сергей ГовтвяницаООО ‘Консалтинг Системз’, ООО ‘Всеукраинский промышленный союз’ (группа ВЕТЭК Сергея Курченко)
3Брокбизнесбанк28.02.2014уменьшение капитала, невыполнение обязательствникто ****Денис Бугай, Александр Буряк, Борис Тимонькин, ООО ‘Айнам’братья Александр и Сергей Буряки (почти 80% акций банка якобы выкупила группа ВЕТЭК Сергея Курченко)
4Меркурий14.03.2014проблемы с ликвидностью, ухудшение кредитного портфеляВасилий СоловьевИгорь Когут, Михаил Борисюк, Лада Кримерман, Владимир Стариченко, Василий ТацийООО ‘Газко Захид’ (Любовь Литвиненко), ООО ‘ДБК’
5Банк Форум14.03.2014неудовлетворительное финсостояние, угроза интересам вкладчиков и кредиторовАндрей ЯцураАлександр Морозов, Алексей Пертин, Игорь Дрижчаный, Владимир Нусинов, Юлия Кирьянова, Лада КондуфороваYernamio Consulting Ltd (Вадим Новинский)
6Интербанк24.04.2014неудовлетворительное финсостояние, угроза интересам вкладчиков и кредиторовЕвгений Свиридов*Людмила Выговская, Галина Коханчук, Сергей МелконьянцВладельцев существенного участия на 1.01.2014 не было, но свыше 2% владели ООО ‘Алитек’, ООО ‘Укртрайлинг’, ООО ‘Вигориш’, ООО ‘Интертехнопром’, ООО ‘Кломар-Инвест’, ООО ‘Компания ‘Интек-Инвест», ООО ‘Укрферротехнологии’, ООО ‘Фора-Лайн’, ООО ‘ТИК ‘Энергия», ООО ‘Компания Украинский Инвестиционный Сервис’, ДП ‘Завод 410 Гражданской авиации’, ЧАО ‘УСК Княжа Виена Иншуранс Груп’
7Промэкономбанк22.05.2014невыполнение обязательствАнатолий ГорбовОлег Илюшенко‘Суприм-К’ (Виктория Плишко, Василий Ковтоюк, Алексей Гончаров)
8Пивденкомбанк26.05.2014невыполнение обязательствИван ЦупорРуслан Цыплаков‘Глобус Плюс’, ‘Металл Юнион’ (Руслан Цыплаков)
9Захидинкомбанк29.05.2014невыполнение обязательствГалина Скибан/д‘Инновационные стратегии’, ‘Паррокс Корпорейшн Лимитед’ (Алексей Иванющенко, Эндрю Мюрей Стюарт)
10АвтоКрАЗбанк30.05.2014неудовлетворительное финсостояниеТатьяна ШутьеваСергей ПахачукАндрей Лизогуб, Андрей Некрилов, Сергей Пахачук
11Старокиевский банк18.06.2014недостоверная финотчетность, неприведение деятельности в соответствие с законодательством, недостаточность капиталаЮрий Яременкон/дЮрий Яременко, Ярослава Литвиненко, Дмитрий Виленский
12Финростбанк16.07.2014ухудшение платежеспособностиАртем ИваничевАлександр БондаревАлександр Бондарев
13Еврогазбанк17.07.2014ухудшение платежеспособностиБогдан СулятицкийАлексей ИвченкоАлексей Ивченко, Галина Ивченко, Кристина Ивченко
14Золотые ворота04.08.2014ухудшение состояния ликвидностиВасилий Штагер*Леонид УлановскийАлександр Шаповалов, Анна Андрющенко, Евгений Черняк, Вадим Вишневский, Яков Кузнецов
15Украинский финансовый свит15.08.2014захват банка сепаратистами, невыполнение обязательствЕлена Кискина*н/д‘Олимп’ (Паникос Симеу, Кристакис Коннерис, Панайнота Кристоу, Деметра Косма Игл)
16Терра Банк22.08.2014невыполнение обязательств перед вкладчиками, отсутствие плана финансового оздоровленияОлег СавощенкоСергей Клименко‘Украинская стратегическая группа’ (Дмитрий Деркач, Владимир Чигирин)
17Актив Банк03.09.2014невыполнение обязательств перед вкладчиками, кредитные, репутационные риски, отчуждение активовИгорь СолнцевОксана Маркарова, Наталья Яресько, Елена Желиховская, Галина Зелинская, Ярослав Бабич‘Актив Финанс Групп’
18АктаБанк17.09.2014осуществление масштабных операций с наличными средствами в иностранной валюте, изъятие средств связанных лиц, выдача кредитов без оценки рисков, план финансового оздоровления не предусматривал быструю докапитализациюИгорь ШестопаловСергей Бахарев, Евгений Штайнберг, Александр РечицкийООО ‘Центр-Агро-Трейд’, Артур Ермолаев, ООО ‘ВТК Проминь’, Александр Речицкий, Виктория Захарова, Onora Holdings Ltd., доверительные агенты Андреу Диана и Кристофи Текла (Ася Виленская, Светлана Ермолаева)
19Грин Банк25.09.2014осуществление рисковой деятельности, которая создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путемНаталья Пунько*, ранее Николай ГужвийЕлена Алдунова, Сергей Печерских, Елена ЛапинаООО ‘ТУАЗ’ (Киселёв М.), ООО ‘Корал ЛВ’ (Чудных С.), ООО ‘Компания Финанс Украина’ (Басс К.), ООО ‘Укр Мет-Пивдень’ (Фетисов А.), ООО ‘ТСМ Компани’ (Толстиков С.), ООО ‘Марго Груп’ (Сирко М.), ООО ‘Максимус и КО’ (Шевченко М.), ООО ‘Линвест’ (Вегнер Л.), ООО ‘Даймонд СЛ’ (Солодилова О.)
20Экспобанк25.09.2014невыполнение обязательствЮрий ГетьманенкоКонстантин Максимов, Олеся Галка, Ольга Дегтярёван/д
21Демарк29.09.2014невыполнение обязательствЛидия ОнищенкоАлександр Стеценко, Богдан Завгородний, Виктория Елманова, Сергей ЧичеринЧП ‘Фининвест’ (Андрей Шинковенко)
22Порто-Франко29.09.2014невыполнение обязательствАндрей Панченко*Мирослав Школенко, Геннадий Нечаевский, Вартан Шалджян, Виталий Оплачко, Ярик ЗаерМирослав Школенко
23Прайм-Банк03.10.2014осуществление масштабных операций с наличными средствами в иностранной и национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путемСергей НищийМайа Волкова, Виктор Ластовицкий, Юрий Назаренко, Мария Трубарова, Полина НикиточкинаООО ‘Аквитания’ (Ирина Комарова, Полина Никиточкина), ООО ‘Новая Генерация’ (Иван Лихтанский), ООО ‘Днипровская хвиля’ (Владимир Тихий), ООО ‘Правовой альянс’ (Юлия Черненко), ООО ‘Пак Пласт’ (Игорь Роде), ООО ‘Алгоритм’ (Юрий Назаренко) ООО ‘Студия Арт-Деко’ (Мая Волкова), ООО ‘Критика М’ (Александра Волкова), ООО ‘Дуаль’ (Елена Фурта), ООО ‘Карелия’ (Галина Палажченко), ООО ‘Центурион’ (Наталья Савченко), Виктор Ластовицкий и Евгений Левенец
24Аксиома10.10.2014осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путемАлександр РиндинОлег Резников, Василий Гусев, Александр Сорокин, Сергей ФедотовООО ‘Родонит-Финанс’, ООО ‘Карс-Комерц’, ООО ‘Алад-Днепр’, ПАО ‘Брокинвест-Лаерт’, ООО ‘Сфено’ и ООО ‘Эмтэк-Сервис’, бенефициарами которых были Татьяна Четверик, Олег Резников, Алина Калинчук, Юрий Приходько, Мхаил Лянник
25Интеркредитбанк10.10.2014осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путемАлла КозюкАлексей Воронкевич, Вадим Тугай, ООО ‘Сельскохозяйственная компания Файна’Валентина Доброгорская, Вадим Тугай, Владимир Тугай, Наталья Скляренко, ООО ‘Сельскохозяйственная компания Файна’, Андрей Ефремов
26Мелиор Банк10.10.2014осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путемЛариса РоманчукОльга Кононова, Сергей Лыженко, Игорь ДобрынюкООО ‘Криан’ (Андрей Кузнецов и Ольга Кононова)
27Городской коммерческий банк21.11.2014невыполнение обязательств перед клиентами и плана финансового оздоровленияДмитрий ГрабовецкийЮлия Лахтарина, Наталья Вовк, Елена ДунюшкинаООО ‘Глобал Финансиал Менеджмент Груп’
28ВиЭйБи Банк21.11.2014собственник не оказал реальную финансовую поддержку банку, что привело к ухудшению финансовых показателей и нарушению нормативов, несвоевременного выполнения обязательств перед вкладчиками и другими кредиторамиДенис МальцевНаталья Василюк, Ирина Мельник, Любомир ГолубовскийQuickcom Ltd. (Олег Бахматюк)
29Легбанк28.11.2014невыполнение обязательств перед вкладчиками и другими клиентами, подача неэффективных планов финансового оздоровления и их невыполнениеНиколай СкотарАртур Ересько, Виктор Лауцис, Татьяна Дементьева, Вячеслав Святкин, Сергей Кудрявцев, Олег Назарынн/д
30БГ Банк28.11.2014невыполнение обязательств перед вкладчиками и другими клиентами, подача неэффективных планов финансового оздоровления и их невыполнениеИрина ОстапенкоТатьяна Полищук, Муртаз Кикориа, Роман Разумов, Валентин Глазунов, Евгений Бабановн/д
31Всеукраинский банк развития28.11.2014применение Советом ЕС санкций к Александру Януковичу, предоставление банком плана мер, которые не предусматривали приведение деятельности банка в соответствии с законодательствомАнна Гурован/дАлександр Янукович
32Камбио05.12.2014невыполнение обязательств перед вкладчиками и другими клиентами, план финансового оздоровления не содержал своевременных мер по улучшению ликвидности — увеличение капитала на 300 млн грн было сорвано новыми собственниками банкаНаталья ТарадайкоАлександр Иоселиани, Дмитрий Тарадайко, Тамара Полянскаян/д
33Укрбизнесбанк26.12.2014неприменение мер по улучшению состояния ликвидности банка, невыполнение обязательств, неподача плана финансового оздоровленияВладислав КосоговООО ‘Компания Универсал-Л’, Ольга Еремина, Ольга Щербак, Тамара Волкова, Евгений ЗагоруйкоООО ‘Компания Универсал-Л’, ООО ‘Риэлти Истейт Групп’ (Наталья Мищук)
34Профин Банк20.01.2015осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путемНаталья Колосова*Дмитрий Федосеев, Татьяна Титаренко, Михаил Дорофеев, Людмила ЧорнаXeronia Limited (Дмитрий Федосеев, Татьяна и Рейнис Тумовс)
35Укоопспилка23.01.2015невыполнение обязательств, недокапитализацияВладимир КравецИлья Гороховский, Лариса Бобыр, Спартак Мазницкий, Сергей Капрару, Руслан Баранюк, Василий Батринюкн/д
36Имэксбанк27.01.2015проведение запрещенных регулятором операций, уменьшение капитала, непредоставление плана по финансовому оздоровлениюЮрий Граматикн/дЛеонид Климов, Татьяна Климова, ООО ‘ЖЕСУ ‘Приморье’, ООО ‘Техсанит’, ‘ООО Элекуст’, ООО, ‘Мечта’, ООО ‘Инвестсервискомпани’, ‘ООО ‘Евро Центр’, ООО ‘КИОД-1’, ООО ‘Фондовая группа ‘Форвард’
37Надра06.02.2015банкротство банка в 2009 году, прогнозируемые будущие убытки, зависимости от кредитов НБУДмитрий ЗинковБорис Краснянский, Юлий Щукин, Сергей Сухонос, Браун Дэвид Энтони ХовардКомпания ‘Центрагаз Холдинг ГмбХ’ (Дмитрий Фирташ)
38Энергобанк13.02.2015рискованная деятельность, отсутсвие предложение по финансовому оздоровлениюАлла ВольскаяРоджер Маркус, Иван Плачков, Семен Поташник, Александр Буцкий; в течение года до ВА: Игорь Францкевич, Анатолий Данилицкий, Алексей Тарасов‘Ройланс Сервисез Лимитед’ (Анатолий Данилицкий)
39Златобанк14.02.2015проведение рискованных операций, невыполнение обязательств и плана финансового оздоровленияВячеслав ШтеликЕлена Якименко, Эдуард Розенблат, Юрий ЧеркасовООО ‘Авангард-Экспо’, ООО ‘Агробудконсалтинг’ (Ольга Якименко, Елена Якименко)
40Стандарт20.02.2015проведение операций, связанных с отмыванием денег на 600 млн грн, невыполнение обязательствАндрей Лехицкий*Виталий Таран, Елена Данилова, Дмитрий Войт, Данил Власов, Игорь Романенко, Владислав ТаранСобственников существенного участия на 1.01.2015 не было
41Киев25.02.2015невыполнение обязательств, передача активов и обязательств в УкргазбанкОлег ТютюнникВиталий Лисовенко, Владимир Коцюба, Ярослав Матузка, Валентина Ящук, Наталья Страхова, Михаил Дыба, Андрей Страшныйгосударство в лице Министерства финансов Украины
42Дельта Банк03.03.2015высокрисковая стратегия стремительного роста, приобретение некачественных активов, ухудшение качестве кредитного портфеля, недокапитализацияЕлена ПоповаНиколай Лагун, Валентин Засуха, Ярослав Порохняк, Антонина ЛагунНиколай Лагун, Cargill Financial Services International
43Омега03.03.2015рисковая деятельность ухудшение финансового состояния, отрицательный регулятивный капиталТатьяна УсачоваНиколай Лагун, Валентин Засуха, Елена ПоповаНиколай Лагун
44Кредитпромбанк03.03.2015рисковая деятельность ухудшение финансового состояния, отрицательный регулятивный капиталВиталий МасюраНиколай Лагун, Виталий ЗасухаНиколай Лагун
45Астра Банк20.03.2015рисковая деятельность ухудшение финансового состояния, отрицательный регулятивный капиталАнтон ПогореловАлександра Воропаева, Николай Лагун, Валентин Засуха, Елена ПоповаKalouma Holdings Limited (Николай Лагун)
46Киевская Русь20.03.2015невозможность докапитализацииВиктор БраткоВалерий Ворона, Наталья Маленко, Ольга Непочатова, Алла Прокопчук, Александр ЧеревкоВиктор Братко, ООО ‘Инвестиционная группа ‘Базус’, ООО ‘Грандинвестгрупп’
47Укргазпромбанк08.04.2015рисковая деятельность, ухудшение финсостоянияЕвгений КостюковИван Дияк, Илья Рыбчич, Олег Дияк, Оксана РешетнякИван Дияк, Олег Дияк, Оксана Решетняк, Виктор Решетняк, Янина Сухина, Игор Сухин, Ярослав Сухин, Илья Рыбчич
48Укркоммунбанк13.05.2015приостановка работы из-за расположения банка на территории АТО, невыполнение обязательств, акционер не перерегистрировал банк на контролируемой территорииНаталья ГанжинаТатьяна Куренная, Татьяна Миронова, Андрей БондаренкоЗАО ‘Даймон’, САО ‘Саламандра-Схид’, ДКП ‘Управление будынками’; свыше 2% владели ООО ‘Сокил’, ООО ‘Фирма ‘МегаЛтд’, ЗАО ‘Луганский энергетический альянс’
49Укрпрофбанк29.05.2015рисковая деятельность, невыполнение обязательств по межбанковским кредитам, отсутствие мер по улучшению ситуации с ликвидностьюАндрей ЛихочасВладимир Сидоренко, Олег Бойко, Игорь Кирилюк, Якоб ХартмутООО ‘Украинский инвестиционно-финансовый альянс’ (Евгений Балушка)
50Банк Национальный Кредит08.06.2015проведение операций, связанных с отмыванием денег, ухудшение качества активовИгорь КлименкоАндрей Онистрат, Валерий Горбань, Валерий Лукомський, Владимир Турик, Евгений Рокитсткий, Петр Пекур,Андрей Онистрат, ООО ‘Аскания Груп’, ‘Аскания-трейдинг’, ‘Амара’, ‘Барта ЛТД’

Источник: данные НБУ, банков, smida.gov.ua

* И.о. или вр. и.о. главы правления в течение года перед введением временной администрации (ВА)

** В основном на момент введения ВА

*** Собственники прямые или опосредованные; юрлица или физлица; на момент введения ВА или на последнюю дату фиксирования реестра акционеров; владельцы существенного участия или даже свыше 2%

Елена Губарь, ФИНМАЙДАН

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на АНТИРЕЙД в соцсетях.
Выбирайте, что вам удобнее:
- Телеграм t.me/antiraid
- Фейсбук facebook.com/antiraid
- Твиттер twitter.com/antiraid

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *