Как агрохолдинг Креатив «кинул» Юникредит

Коррупция существует не только среди государственных чиновников. Коррупции в банковской среде не меньше. Не секрет, что «откаты» за выдачу кредитов это почти норма среди украинских банкиров.

Зачем бизнесмены платят взятки банкирам? Чтобы не возвращать кредиты. А невозвратные кредиты по итогу ложатся на плечи государства в результате банкротств банков и выплат пострадавшим вкладчикам. Поэтому банковская коррупция не менее опасна для государства, чем коррупция среди чиновников. Мы начинаем серию журналистских расследований о коррупции в украинской банковской среде.

В качестве первого случая хотим обратиться к финансовому скандалу вокруг агрохолдинга Креатив. Компания имеет почти 700 млн. долларов США долгов и полностью перестала их обслуживать. Основатель компании народный депутат Станислав Березкин продал компанию группе инвесторов, среди которых фигурирует банкир Рысбек Токтомушев. Однако новые акционеры не демонстрируют желания расплачиваться с банками и другими кредиторами. Похоже, что Креатив повторит путь агрохолдинга Мрия. Несмотря на то, что долгов у Мрии было больше, кредиторы у обеих агрокомпаний почти одни и те же. Одним из ключевых кредиторов является европейский банк Юникредит и его украинская дочка Укрсоцбанк.

Агрохолдинг Креатив кредитовался у группы европейских банков во главе с Юникредитом на сумму 300 млн. долларов США. Украинская дочка Юникредита (Укрсоцбанк) отвечала за подготовку выдачи кредита и его дальнейшее сопровождение. На сегодняшний день имеем типичную проблему: заемщик не возвращает деньги банку. Нетипичным является то, что отсутствуют залоги.

С точки зрения банковской практики, невозвратный кредит в сочетании с отсутствующими залогами указывает на банковскую коррупцию. Поэтому мы направили наше расследование в русло изучения неформальных связей между Юникредитом и Креативом. Вскрылись любопытные детали.

Агрохолдинг Креатив имеет счета в латвийском банке ABLV. Это обычный офшорный банк с очень либеральными подходами к чистоте денег и финансовых операций. В этом же латвийском банке держит счета семья Березкиных: Станислав Березкин, Максим Березкин и Виктория Березкина. Кроме того, в ABLV держит офшорные счета Юрий Давыдов, младший партнер Березкина, который до недавнего времени был генеральным директором компании Креатив. Наверное, нет ничего экстраординарного в том, что Станислав Березкин и его партнер Юрий Давыдов имеют офшорные счета в латвийском банке. Внимания заслуживает то, что в этом же банке держит офшорные счета один из руководителей украинской дочки Юникредита.

Сергей Царелунг возглавляет департамент корпоративного кредитования Укрсоцбанка. На Царелунга оформлена офшорная компания RenstowLtd. с регистрацией в Белизе. Именно через эту белизскую компанию Сергей Царелунг держит офшорный банковский счет в ABLV. Любопытно то, что за Березкиным, Давыдовым и Царелунгом закреплен один и тот же банковский менеджер из ABLV – некая Жанна Липиня.

На фото: Жанна Липиня, приват-банкир Березкина, Давыдова и Царелунга.

Наличие офшорных компаний и офшорных счетов у Сергея Царелунгане есть большой грех. То, что один из топ-менеджеров украинского Юникредита имеет офшорные счета в том же банке, что и люди, которым он помог получить кредит в 300 миллионов долларов от Юникредита, может быть простым совпадением.

На фото: Юрий Давыдов (слева) и Сергей Царелунг (справа).

Но не может быть совпадением перечисления денег со счета Юрия Давыдова на счет Сергея Царелунга. В нашем распоряжении оказался договор между офшорной компанией Юрия Давыдова и офшорной компанией Сергея Царелунга (смотрите ниже).

Это обычный договор займа, который подают в банк, чтобы провести платеж.В конце сентября 2015 года Давыдов со своего счета в ABLV перечислил 200 000 долларов США на счет Царелунга в этом же банке. Договор займа – это формальный документ, который подали в банк, чтобы тот не задавал слишком много вопросов. Назначение договор займа между Давыдовым и Царелунгомв том, чтобы создать впечатление, что Давыдов какое-то время тому назад якобы занял деньги у Царелунга, а теперь отдает этот долг Царелунгу. Ни для кого не секрет, что такого рода договоры займа не более чем пустые бумажки, которые подкладывают под банковские переводы и к которым никто серьезно не относится.

В любом случае, офшорные финансовые операции между одним из акционеров Креатива и одним из топ-менеджеров банка-кредитора – это не нормально, и с высокой степенью вероятности говорит о коррупции. В ходе нашего журналистского расследования нам пока не удалось выяснить, за что именно Давыдов заплатил 200 000 долларов США Сергею Царелунгу. Возможно, это и неважно. Так или иначе, такие «подарки» не могут быть не связаны с интимной стороной отношений между Креативом и Юникредитом.

Следует помнить, что если банк потерял много денег, значит, была банковская коррупция. А мы продолжаем наши расследования. (Смотрите ниже офшорные документы Сергея Царелунга).

Владислав Кононенко, Комментатор