Які фінансові операції перевіряють банки

Лист НБУ від 18.12.2015 № 25-02002/101317

НБУ роз’яснив, що банки мають здійснювати всебічний аналіз та перевірку документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників, які є підставою для:

– купівлі іноземної валюти з метою перерахування за межі України;

– перерахування іноземної валюти за межі України;

– перерахування коштів у гривнях на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках, або через філії уповноважених банків, відкриті на території інших держав;

– надання згоди на обслуговування операцій за договором (у тому числі внесення змін) щодо отримання резидентами кредитів, позик, поворотної фінансової допомоги в іноземній валюті від нерезидентів.

Для всебічного аналізу таких фінансових операцій банк також має право витребувати від клієнта (представника клієнта) додаткові документи (інформацію). Перелік таких документів та індикаторів підозрілих фінансових операцій наведено в додатку до листа НБУ.