НБУ усовершенствовал процедуру регистрации договоров по привлечению внешнего кредитования

Усовершенствованный порядок возлагает на обслуживающий банк ответственность за осуществление анализа документов клиентов и выявления признаков рисковой деятельности.

Национальный банк усовершенствовал порядок получения резидентами кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов – об этом говорится в постановлении Правления НБУ от 30 декабря 2015 года № 996 о внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты.

Внесенные изменения касаются, в первую очередь, процедуры регистрации соответствующих договоров.

Отменена норма, по которой НБУ не осуществляет регистрации двух типов изменений в таких договорах:

– изменения, которые предусматривают замену кредитора и / или должника в обязательстве по этим договорам;

– изменения, которые предусматривают уступки резидентом-кредитором нерезиденту права требования по кредиту и займу в иностранной валюте.

В то же время для нивелирования возможных негативных последствий отмены этого запрета НБУ ввел для целей регистрации таких договоров превентивные меры, направленные на предотвращение совершения клиентами уполномоченных банков рисковой деятельности. Отныне банки будут дополнительно проверять клиента и документы, представляемые клиентом для регистрации договора, с целью выявления признаков финансовых операций, которые могут привести к совершению уполномоченным банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

По результатам проведенного анализа документов и информации обслуживающий банк должен составлять обоснованное заключение о наличии или отсутствии признаков таких финансовых операций. Если заключение подтверждает наличие таких признаков, уполномоченный банк должен отказать в обслуживании операции по такому договору, а также отказать в передаче пакета документов в Национальный банк Украины для регистрации договора.

Также продлен срок регистрации Нацбанком договора с 5 до 7 рабочих дней.

В то же время предусмотрено, что в определенных случаях Национальным банком должна проводиться дополнительная процедура проверки пакетов документов, поданных банком для регистрации договоров клиентов. Период такой проверки не может превышать 30 календарных дней и не учитывается в срок регистрации договора.

Таким образом, усовершенствованный порядок возлагает на обслуживающий банк ответственность за осуществление анализа документов клиентов и выявления признаков рисковой деятельности, а также уменьшает риски вывода капитала за рубеж.

Постановление вступило в силу 1 января 2016 года, но указанные изменения в процедуре регистрации договоров будут применяться с 11 января 2016 года.