Банки стали неделями задерживать деньги клиентов из-за разведки для Госфинмониторинга

Банки стали активнее докладывать об операциях рядовых украинцев и компаний в Госфинмониторинг, отвечающий за чистоту финансовых потоков, — в народе его еще называют финансовой разведкой. Как сообщили в пресс-службе Нацбанка, за декабрь минувшего года количество таких отчетов увеличилось почти на 23% — до 560 тыс.

За весь прошлый год число сообщений выросло более чем втрое.

«Банки, согласно закону, обязаны информировать правоохранительные органы о финансовых операциях, относительно которых есть основания подозревать, что они связаны с финансированием терроризма», — уточнили нам в пресс-службе НБУ.

Не отчитываться перед финразведкой — утаить информацию — финансистам не удастся: банки за это наказывают. Финансисты уверяют, что задерживают и перепроверяют действительно подозрительные проводки.

«По формальному принципу не придираемся и стараемся не сильно затягивать операции клиентов. Дополнительные документы требуем лишь в тех случаях, когда сталкиваемся с действительно подозрительными транзакциями — такое не проходит. И если видим преступления, конечно же, сигнализируем о них», — пояснил председатель правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук.

Впрочем, есть и исключения из правила. И даже очень нелицеприятные: ряд банков начали использовать повышенные требования НБУ по финансовому мониторингу для придерживания денег физлиц: не выдают наличные со счетов и отказываются их перечислять, ссылаясь на необходимость проверки клиента и источников самих средств.

«Некоторые банки в последнее время начали этим злоупотреблять, держат деньги людей не несколько дней, отведенные законом, а неделями. Судя по всему, закрывают таким образом свои кассовые разрывы в ущерб клиентов. Многие уже начали оспаривать такие действия, подали иски и судятся с финучреждениями», — отметил старший партнер адвокатской компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Кстати, знают об этой проблеме и в НБУ — обещают принять меры.

«Такие факты в обязательном порядке учитываются Национальным банком при осуществлении выездных проверок банков или проведении дистанционного надзора по вопросам финансового мониторинга», — заверили нас в пресс-службе ведомства.

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на АНТИРЕЙД в соцсетях.
Выбирайте, что вам удобнее:
- Телеграм t.me/antiraid
- Фейсбук facebook.com/antiraid
- Твиттер twitter.com/antiraid

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *