Поліція підозрює посадовців Імексбанку в розтраті 280 млн грн

Згідно з ухвалою Печерського райсуду м. Києва від 25.01.16, Головне слідче управління Нацполіції здійснює досудове розслідування в кримінальному провадженні №42015100000000154 від 10.02.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу за фактом розтрати службовими особами ПАТ «Імексбанк» майна цього банку.

«Установлено, що службові особи ПАТ «Імексбанк» в період з листопада 2014 року по січень 2015 року, зловживаючи своїм службовим становищем, розтратили майно зазначеного банку, завдавши збитків в особливо великих розмірах на загальну суму 279 693 215,96 грн», – констатується в документі.

Довідково. Основний власник Імексбанку – нардеп Леонід Клімов. 15 січня 2015 року НБУ відніс цю фінустанову до категорії проблемних і встановив строк для приведення діяльності у відповідність до вимог законодавства. Водночас уже 26 січня 2015 року регулятор відніс Імексбанк до категорії неплатоспроможних. Як зазначали в НБУ, у банку виявлені операції, проведені всупереч вимогам НБУ, зокрема, «щодо дострокового повернення інвесторам коштів, залучених на умовах субординованого боргу, що призвели до зменшення капіталу та суттєвого погіршення стану його ліквідності». 27 січня-2015 до Імексбанку була введена тимчасова адміністрація. А 21 травня 2015 року НБУ ухвалив рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію цього банку

Із кількох ухвал Печерського райсуду випливає, що слідчі не виключать зв`язок ймовірних зловживань в Імексбанку в т.ч.

– з достроковим поверненням 23.01.2015 субординованого боргу на 10 млн дол. для компанії «Solitrade ltd»;

– з достроковим поверненням Імексбанком 23.01.2015 для ТОВ «Україна» вкладу на 15 млн дол. (за депозитним договором №92 від 03.12.2012), які тоді ж – 23.01.2015 – були достроково повернені «Україною» кіпрській компанії «Solitrade ltd» (кошти надавалися компанією «Solitrade ltd» для ТОВ «Україна» за договором від 21.11.2012 на термін до 30.11.2017 під 10% річних для поповнення обігових коштів і врахування до капіталу банку); ще згадується про договір №15/13 від 27.02.2013, за яким Імексбанк надавав кредит для ТОВ «Україна».

– з перерахуванням 23.01.2015 Імексбанком для компанії «Yunero Spin ltd» (Велика Британія) коштів на виконання рішення Госпсуду Одеської області від 05.01.2015; який частково задовольнив позов компанії, присудивши стягнути на її користь з банку майже 11 млн дол.; як стверджувалося, цей борг нібито утворився за поставки програмного забезпечення для банку в 2013-2014 рр.;

– з договором від 21.11.2014 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Фрегат» про відступлення права вимоги; договором від 26.12.2014 між ПАТ «Імексбанк», ТОВ «Фрегат» і ТОВ «Компанія Дасті» про заміну сторони в зобов`язанні, договору від 06.01.2015 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Компанія Дасті».

Довідково. За даними фінзвітності «Імексбанку», його збиток за минулий рік становив 9,77 млрд грн. Основна причина цього – відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банках, які склали 11,93 млрд грн. (при тому, що на 01.01.2015 обсяг активів фінустанови був на рівні 11,38 млрд грн).

За даними Фонду гарантування, на 01.01.2016 вкладникам «Імексбанку» було виплачено 4,1 млрд грн, (або 95,4% суми, що підлягає відшкодуванню).

Нагадаємо, що відповідні компенсації вкладникам банків-банкрутів здійснюються, передусім, за рахунок коштів НБУ – позик, які він надає Фонду, та за рахунок монетизації держоблігацій, які для ФГВФО випускає Мінфін. Що тисне на ціни (розкручує інфляцію) та курс (провокує девальвацію).

Як звертав увагу Finbalance, перед введенням тимчасової адміністрації в ‘Імексбанк’ (27.01.2015) обсяг його вкладів фізосіб у І кварталі (фактично – за перші 27 днів січня) дивним чином збільшився на 138,1 млн грн. Що досить дивно, враховуючи поширеність інформації про його складний фінансовий (передбанкротний) стан. Така ж ситуація була й у низці інших збанкрутілих фінустанов (у т.ч. банку ‘Надра’).

Звичайно, безапеляційно тут стверджувати навряд коректно (оскільки теоретично якісь вкладники могли спокуситися, наприклад, на «високо-передбанкротні» депозитні ставки, – ред.), однак, принаймні, можна не виключати (припускати), що могло мати місце переоформлення, наприклад, вкладів юросіб у категорію вкладів населення (з їх супровідним подрібненням), щоб «вписатися» в 200-тисячну «страховку» Фонду гарантування вкладів фізосіб (ФГВФО).

Крім того, як писав Finbalance, торік у березні Департамент протидії злочинності у сфері економіки МВС повідомляв, що працівники Управління державної служби боротьби з економічною злочинністю ГУМВС України в Одеській області викрили факт зловживання посадовими особами «одного з комерційних банків Одеси». У повідомленні, зокрема, вказувалося, що своїми діями банківські службовці завдали матеріальних збитків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 4,665 млрд грн [тобто йдеться майже про ту суму, яку ФГВФО має сплатити вкладникам ‘Імексбанку’, – ред.]. «З метою підтвердження злочинної діяльності керівництва банку, 16 березня 2015 року в банківській установі проведено обшуки», – інформували в Департаменті протидії злочинності у сфері економіки МВС України.

За даними Асоціації українських банків (АУБ), у січні-2015 депозитний портфель юросіб в «Імексбанку» зменшився на 461 млн грн (-45,8%). Обсяг вкладів фізосіб при цьому збільшився на 39 млн грн (+1%)

Глава НБУ В. Гонтарева звинувачувала основного контролера «Імексбанк» – нардепа Леоніда Клімова – у виведенні активів з «Імексбанку». Так, вона заявляла, що «він [Клімов] не в балансі банку, через нотаріуса, продав весь свій портфель рітейловських споживчих кредитів з дисконтом в 90%, тобто за 10% від номіналу». «Наш куратор зміг побачити це лише в той момент, коли пройшла проводка в балансі. А сталося це через тиждень після того, як він це зробив», – зазначала В. Гонтарева.

Судячи з даних АУБ, у січні-2015 обсяг кредитів фізособам в «Імексбанку» справді дуже різко скоротився – на 283 млн грн, або майже на 43%

За офіційною інформацією Нацбанку, в грудні 2014 року він надав «Імексбанку» 300 млн грн стабілізаційного кредиту. Не виключено, що ці кошти в січні могли сприяти (прямо або опосередковано) активному поверненню «Імексбанком» депозитів для юросіб. Водночас В. Гонтарева запевняла, що «рефінансування пішло на виплати тільки фізичним особам».