85% облигаций «Хрещатика» оказались необеспеченными – ФГВФЛ

Фондом гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) в ходе выборочного аудита активов ПАО «КБ «Хрещатик» разоблачены новые факты, которые могут свидетельствовать о злоупотреблении должностными лицами банка.

«Анализ портфеля ценных бумаг выявил, что на начало апреля этого года в ПАО «КБ «Хрещатик» на балансовом счете «Долговые ценные бумаги, выпущенные небанковскими финансовыми учреждениями, в портфеле банка на продажу» учитывались облигации на общую сумму более 2,27 млрд грн. При этом, почти 85% из них оказались необеспеченными», — говорится в сообщении.

К тому же, эмитенты этих ценных бумаг имели все признаки фиктивности – отсутствие основных фондов и производственных запасов, численность работающих 1-2 человека, полученные средства от реализации облигаций направлялись как взносы в уставные фонды других субъектов хозяйствования. По предварительной информации, в 91,8% случаев компании, которые выпускали облигации, оказались связанными с банком лицами.

Один из показательных примеров — в собственности ПАО «КБ «Хрещатик» находятся облигации трех, связанных между собой частных компаний, балансовой стоимостью более 370 млн грн. При этом все три эмитенты хоть и имеют разные названия, но зарегистрированные по одному адресу в Киеве.

К примеру, согласно проспекту эмиссии, облигации, эмитированные одной из этих трех фирм, балансовой стоимостью более 118 млн грн, подлежат погашению, начиная с января 2018 года. На момент выпуска ценных бумаг в ней работал всего один человек. В ходе проверки было установлено, что существенного имущества за фирмой не зарегистрировано за исключением права собственности на объект незавершенного строительства – жилищно-офисный комплекс банка «Хрещатик» в Виннице. Таким образом, на сегодня усматриваются существенные риски непогашения ценных бумаг в определенный срок.

Облигации эмитированы еще двумя упомянутыми компаниями, общей балансовой стоимостью свыше 252 млн грн, подлежат погашению, начиная с декабря этого года. В то же время в банке имеются подписанные договоры обратного выкупа части этих ценных бумаг их эмитентами. Первоначальный расчет должен был быть произведен 20 апреля этого года. Впрочем, средства так и не поступили.

Как удалось установить, исполнение обязательств по облигациям обеспечено ипотекой земельных участков в с. Сеньковка, Бориспольского района. Однако в госреестрах существуют записи о наложении ареста на имущество по ходатайству СБУ в рамках расследования уголовного производства. К тому же, относительно эмитентов действует налоговый залог.

Обстоятельства данных дел устанавливаются. Обычно подобные схемы с ценными бумагами создаются с целью контроля денежных потоков или даже прикрытия операций по выводу средств банков.

По результатам проверки Фондом будут поданы заявления о совершении правонарушений руководящим составом и должностными лицами ПАО «КБ «Хрещатик».

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на АНТИРЕЙД в соцсетях.
Выбирайте, что вам удобнее:
- Телеграм t.me/antiraid
- Фейсбук facebook.com/antiraid
- Твиттер twitter.com/antiraid

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *