Как вывести из Приватбанка $1,6 млрд и не понести наказания

Мы разбирались, на каком этапе находится расследования уголовного дела, которое касается вывода за границу из Приватбанка минимум $1,6 млрд в 2014 году.

Как раз тогда, когда из-за паники и дефицита валюты в Украине началась сильнейшая девальвация гривни.

В ноябре 2014 года Главное следственное управление Министерства внутренних дел начало досудебное расследование в уголовном производстве №42014000000001261.

Силовики завели дело по подозрению должностных лиц Приватбанка Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова в завладении кредитами рефинансирования, которые Национальный банк в 2014 году выдал крупнейшему банку страны для поддержания ликвидности.

Как говорится в решении Печерского районного суда Киева (от 10 июня 2015 года), в течение 2014 года Приватбанк получил от Нацбанка 19 млрд грн кредитов рефинансирования. В то же время (в течение 2014 года) банк выдал 42-м компаниям валютные кредиты на сумму от $18 млн до $73 млн.

По данным издания “Наші гроші”, все эти компании аффилированны с группой “Приват” Коломойского. Полученные кредиты они под видом импортных контрактов в качестве 100-процентной предоплаты вывели на счета нескольких иностранных компаний, которые были открыты в кипрском PrivatBank.

Эта информация подтверждается многочисленными решениями украинских судов, которые можно найти в Реестре судебных решений.

Получив кредиты в валюте фирмы заключили договора на поставку товаров с шестью компаниями-нерезидентами, перечислив полученные в качестве 100-процентной предоплаты деньги.

Отметим, что валютные кредиты Приватбанк выдавал под залог имущественных прав на товар, который эти компании-нерезиденты должны были поставить.

Поставка товаров не была осуществлена, а валюта не была возвращена в страну. По подсчетам БизнесЦензор, речь идет о $1,6 млрд.

Год назад следователи просили суд предоставить им право доступа к банковской тайне. А именно: доступ к информации о выданных НБУ кредитах рефинансирования для Приватбанка в 2014 году и документам, которые касаются выдачи валютных кредитов ряду компаний, которые в последствии вывели эти деньги путем заключения фиктивных контрактов на поставку различных товаров.

Суд удовлетворил прошение силовиков и предоставил им право доступа к документации Приватбанка.

Что такое Приватбанк

Приватбанк — крупнейший банк Украины. Он принадлежит олигархам-миллиардерам Игорю Коломойскому и Геннадию Боголюбову — бенефициарам неформальной финансово-промышленной группы “Приват”. Интересы группы сосредоточены в нефтегазовом секторе, металлургии, пищевой промышленности, авиации, медиа и политике.

Что Приватбанк означает для финансовой системы страны? Его доля в общем объеме всех активов банковской системы Украины составляет 21%. В общем объеме депозитов физических и юридических лиц по банковской системе доля Приватбанка составляет 24%. На Приватбанк приходится 36% (148 млрд грн) всех вкладов физических лиц в Украине.

Имея такие размеры, банк не мог не пострадать от девальвации гривни, аннексии Россией Крымского полуострова и войны.

Приватбанк потерял 64 млрд грн депозитов, которые вкладчики-физлица в панике вынесли из банка. Национальный банк согласился выдать финучреждению большой объем рефинансирования.

В результате, за два года крупнейший банк Украины занял лидерские позиции и по объемам кредитов рефинансирования, полученных от Нацбанка.

По данным Forbes.net.ua, на Приватбанк приходится половина всего выданного в стране банковского рефинансирования: 24,6 млрд грн из 46,75 млрд грн.

Для примера, в 2013 года долг Приватбанка по кредитам рефинансирования составлял 3,4 млрд грн. Тогда банк занимал лишь седьмое место по этому показателю. В течение 2014 года долг Приватбанка по рефинансу вырос до 18,3 млрд грн, а по итогам 2015 года — до 26,5 млрд грн.

В начале 2016 года НБУ подписал план реструктуризации долга Приватбанка по кредитам рефинансирования. По его условиям, с марта банк должен был гасить по 650 млн грн долга. По состоянию на июнь 2016 года, он должен Нацбанку 24,6 млрд грн.

Кроме того, программа реструктуризации долга Приватбанка перед НБУ предполагает увеличение уставного капитала, предоставление дополнительного обеспечения под рефинансирование и уменьшение доли кредитов, которые банк выдал аффилированным с группой “Приват” компаниям.

Кредиты аффилированным компаниям

Сильнейшая девальвация украинской гривны началась в 2014 году. В 2015 году этот процесс активно продолжался. Например, если в начале 2014 года один доллар в украинских банках можно было купить за 8,3 грн, то в конце года он стоил 16,3 грн. В конце 2015 года американская валюта продавалась по 25,46 грн.

Сильную девальвацию спровоцировали группа факторов: вывод представителями предыдущей власти и олигархами валюты из страны, паника населения, оккупация Россией Крыма и война в Донбассе. Ко всему этому добавился и обвал мировых цен на сырье. От них также зависит курс гривни — валюты страны с сырьевой экономикой.

Не стоял в стороне и Приватбанк. Как свидетельствуют данные из Единого реестра судебных решений, в конце 2013 года и весь 2014 год (когда гривня дешевела с каждым днем, население выносило депозиты из банков, а Нацбанк терял золотовалютные резервы, стараясь удержать курс) Приватбанк открывал кредитные линии и выдавал валютные кредиты четырем десяткам компаний.

Валюта этим компания была нужна якобы под импортные контракты, которые они заключили с пятью компаниями-нерезидентами из Великобритании и Британских-Виргинских островов.

Нерезиденты по этим контрактам должны были поставить компаниям-заемщикам Приватбанка: марганцевую руду из Австралии, нефть из России, тяжелые экскаваторы, гусеничные краны, пальмовое масло и концентрированный яблочный сок.

Интересная деталь — только после выдачи валютных кредитов и заключения 42-мя компаниями импортных контрактов на поставку товаров, Приватбанк заключал с заемщиками договора-залога. Залогом по этим контрактам выступали имущественные права на товар, которые нерезиденты еще должны были поставить четырем десяткам заемщиков Приватабанка.

После того, как все 42 аффилированные с “Приватом” компании заключали договора на поставку товара и перечислили предоплату, отправитель присылал им письмо, в котором информировал о невозможности вовремя поставить товары.

Затем компания-покупатель разрывала с продавцом контракт и требовала вернуть уже перечисленные десятки миллионов долларов, которые она получила от Приватабанка.

Компании-нерезиденты деньги не возвращали. Заемщики Приватабанка и покупатели товара шли в Хозяйственный суд Днепропетровский области с требованием обязать “иностранцев” вернуть предоплату по не выполненным контрактам и разорвать договора залога с Приватбаном.

Во все случаях суд принимал положительное решение в отношении возврата денег, которые были перечислены на счета кипрского PrivatBank, но отказывал в разрыве договоров залога.

На сегодняшний день нет информации об успешности возврата в Украину $1,6 млрд, выведенных аффилированными с “Приватом” компаниями за границу. Известно, что в 2014-2015 годах для поддержания стабильности своей работы Приватбанк увеличил долг по кредитам рефинансирования перед Нацбанком с 3,4 до 26,5 млрд грн.

В конце 2014 года выводом миллиардов из Привтабанка заинтересовались правоохранительные органы.

Как сообщили БизнесЦензор в Главном следственном управлении Национальной полиции, 11 ноября 2014 года Генпрокуратура внесла в Единый реестр досудебных расследований сведения по завладению должностными лицами Приватбанка чужим имуществом, а именно — кредитами рефинансирования в особо крупных размерах. Скорее всего, речь идет о выводе не кредитов рефинансирования, а соответствующих им объемов средств. Ведь банк их брал уже после выдачи валютных кредитов связанным компаниям.

Дело квалифицировано по статье “Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением” (ч 5 ст.191 УК Украины). Наказание по этой статье предусматривает лишение свободы от 7 до 12 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет и с конфискацией имущества.

Досудебное расследование в уголовном производстве ГПУ поручила Главному следственному управлению Национальной полиции.

В январе 2016 года Генпрокуратура забрала у МВД это дело и поручила его расследование Главному следственному управлению ГПУ, говорится в ответе ГСУ Нацполиции на запрос БизнесЦензор. Как известно, министр МВД Арсен Аваков лоялен Игорю Коломойскому и часто с ним общается. В то же время Генпрокуратура, как и Нацбанк, входит в орбиту влияния президента Петра Порошенко.

В ГПУ редакции подтвердили тот факт, что с Нового года дело Приватбанка находится у них.

“ГПУ проводится досудебное расследование в уголовном производстве по факту завладения должностными лицами Приватбанка государственными средствами НБУ, выделенными на рефинансирование. Установлено, что в 2008-2015 годах Приватбанк получил около 38 млрд грн от НБУ в виде стабилизационных кредитов и кредитов для поддержания ликвидности”, — ответили на запрос редакции в ГПУ. — В ходе расследования проверяются обстоятельства заключения должностными лицами Приватбанка с рядом подконтрольных банку компаний кредитных договоров, средства по которым выведены за границу как предоплата за товарно-материальные ценности”.

“В настоящее время сообщение о подозрении не составлялось, предупредительные меры не избирались, досудебное расследование продолжается”, — говорят в Генеральной прокуратуре.

В Приватбанке знают, что силовики расследуют возможный вывод валюты из банка в особо крупных размерах.

БизнесЦензор попросил руководство Приватбанка прокомментировать факты, выложенные в решение Печерского районного суда Киева от 9 июня 2015 года.

“Обстоятельства, изложенные в определении суда, являются версией следствия (предположением), а не установленными фактами. ПриватБанк полностью сотрудничает со следствием и предоставляет всю информацию и документы необходимые для установления объективной истины по делу. В своей деятельности банк строго соблюдает действующие законодательство Украины, а также выполняет требования НБУ, которые касаются использования кредитов полученных от Нацбанка, — говорится в письменном ответе председателя правления Приватбанка Александра Дубилета. — Мы ежемесячно отчитываемся перед НБУ о состоянии выполнения кредитных договоров. НБУ раз в полгода проводит проверки ПриватБанка на предмет соблюдения условий указанных кредитных договоров. Кроме того, в ПриватБанке, в связи с получением кредитов от НБУ, на постоянной основе находятся назначенные НБУ кураторы банка, которые осуществляют усиленный контроль за деятельностью ПриватБанка. По результатам проверок, нарушений, связанных с нецелевым использованием кредитных средств полученных ПриватБанком от НБУ, выявлено не было”.

При этом в Приватбанке не ответили на наши конкретные вопросы. В частности, БизнесЦензор спрашивал:

На какую общую сумму указанные выше юридические лица получили кредиты от Приватбанка?

Правда ли, что залогом по кредитам были товары, которые заемщики должны были получить от указанных компаний-нерезидентов?

Обслуживают ли эти заемщики валютные кредиты, которые получили от Приватбанка в 2014 году?

Назовите общую сумму долга на сегодняшний день?

В тексте постановления суда отмечается, что “поставка товаров (по договорам, под которые брались кредиты) до сих пор не состоялась и денежные средства также до настоящего времени не возвращены”. Подтвердите или опровергните эту информацию.

“Предоставление детальной информации на ваши вопросы не представляется возможным, поскольку такая информация является банковской тайной”, — цитирует пресс-служба председателя правления Приватбанка.

В Нацбанке утверждают, что не знают о схеме, по которой из крупнейшего банка Украины вывели минимум $1,6 млрд в период сильной девальвации, что не могло не отразится на курсе гривны.

Мы спросили у НБУ: исследовал ли Национальный банк возможный вывод валюты Приватбанком в 2014 году по фиктивным контрактам? Обращался ли Национальный банк в правоохранительные органы по этому делу?

“По поводу расследования данных о выводе средств рефинансирования из ПриватБанка в 2014 году сообщаем, что Национальный банк такой информацией не обладает. Обращений от правоохранительных органов в НБУ по этому поводу пока не зафиксировано”, — ответили в пресс-служба НБУ.

Кроме того, в Национальном банке говорят, что согласно положению НБУ №327 существуют следующие ограничения для банков, которые получили от него стабилизационные кредиты: остановка проведения банком активных операций со связанными лицами банка; запрет предоставления бланковых кредитов (кроме кредитов физическим лицам на сумму более чем 50 тыс. грн, в том числе кредитов овердрафт).

Интересно, что изменения в положение НБУ №327, в части остановки активных кредитных операций банка со связанными лицами, были внесены в декабре 2015 года. Как говорилось выше, Приватбанк активно выдавал кредиты в валюте для их вывода заграницу аффилированным с “Приватом” компаниям в конце 2013 года и в течение всего 2014 года.

БизнесЦензор