Схемы в Банке Михайловский были проведены без "денег"

Схемы по выдаче и погашению кредитов в Банке Михайловский, непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах.

Как сообщает Фонд гарантирования вкладов, такие факты установлены в результате проверки.

Также, в помещения Банка Михайловский физические лица вносили денежные средства в пользу ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа. Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна.

Другие схемы по фиктивному приобретение Банком Михайловский активов и увеличения общей гарантированной суммы в банке были исключительно «на бумаге».

Так, накануне введения в Банк Михайловский временной администрации ООО «ИРЦ» продает ему 106 тыс. кредитов за 870 млн грн.

Банк, вроде бы, перечисляет денежные средства, но кредитных договоров не получает.

Фонд сообщает об еще одной схеме. Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, Банк Михайловский приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам продажи «мусорных» ценных бумаг. За это он «пересчитывает» ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» сумму 741,6 млн грн.

В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний «увеличивается» до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» перед физическими лицами по договорам займа.

Проверка выявила, что записи в бухучете были произведены безосновательно. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете Банка Михайловский в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе – 57 млн грн. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных денежных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.

Кроме этого, 19 мая 2016 года Банк Михайловский, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, «выдает» необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь, они переводят эти средства ООО «Инициатива групп» и ООО «Профит Юнион». Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед Банком Михайловский. Таким образом из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитами на 2,6 млрд грн.