НБУ за часів Кубіва видав рефінансування під "вигадані" земельні ділянки

Відповідно до ухвали Дніпровського райсуду м. Києва від 26 серпня, слідчі Дніпровського управління поліції м. Києва здійснюють досудове слідство по кримінальному провадженню №12016100040005285 від 13.04.2016 за ч. 4 ст. 358 Кримінального кодексу («Підроблення документів, печаток, штампів та бланків, збут чи використання підроблених документів, печаток, штампів»), яке було розпочате за заявою ліквідатора ПАТ «Український професійний банк» (УПБ).

З документу випливає, що УПБ в березні 2014 року уклав кредитний договір з НБУ (про залучення рефінансування), забезпеченням по якому виступали майнові права по кільком кредитним договорам банку з його позичальниками. Під них в іпотеку для УПБ були передані в заставу земельні ділянки, реальна площа яких (за даними слідчих) виявилася в десятки разів меншою від задекларованої. Це при тому, що (знову ж таки, за даними слідчих), ТОВ «Бейкер Тіллі Україна ЕК» підтвердило неправдиві відомості (див. нижче пряму мову з ухвали суду).

Довідково

За даними НБУ, на 17 березня 2015 року основним контролером УПБ через ТОВ «Український фінансово-інвестиційний альянс» був Євген Балушка. За неофіційними ж даними, вплив на цей банк мав у т.ч. Анатолій Юркевич – співвласник групи «Мілкіленд», яка, до речі, публічно заявляла, що мала депозити в УПБ. Про боргові спори Укрексімбанку та структур, пов’язаних з А. Юркевичем,читайте тут.

За даними НБУ, в березні 2014 року він надав УПБ кредити для збереження ліквідності на суму 120 млн грн. За даними Фонду гарантування, станом на 01 серпня 2016 року вкладники УПБ отримали компенсації в межах гарантійної суми на 630,4 млн грн (97,9% запланованих виплат).

У березні 2014 року главою НБУ був Степан Кубів – нинішній перший віце-прем’єр, міністр економічного розвитку й торгівлі. У червні поточного року С. Кубів таккоментував критику на свою адресу щодо рефінансування в часи його керівництва в Нацбанку:

«Чи вчинив я правильно? Я зробив все максимально правильно, виходячи з ситуації на той момент. У тих умовах ми були позбавлені можливості провести системну глибоку аналітику, а діяти треба було швидко. Тому ми ухвалювали колективне рішення правління НБУ <…> Всі рішення по рефінансу я не приймав одноосібно, а правління — колективний орган, за умови, що всі голосують ‘за’», — зазначив С. Кубів.

P.S. Як писав Finbalance, в ухвалі Печерського райсуду м. Києва від 03.06.2015 щодо кримінального провадження №12015100060003249 щодо кредитних відносин ‘Дельта Банку’ та ТОВ ‘Дніпрометлсервісгруп’ констатувалося, що ‘відповідно до інформації в електронних реєстрах НБУ, кредит ТОВ «Дніпрометалсервісгруп» має оцінку в 2 млрд. грн, однак в дійсності це майно коштує в декілька разів менше’. ‘Така завищена оцінка була надана банком, з метою ухилитись від формування резервів під даний кредитний портфель, а також під такий дорогий актив легко було отримати рефінансування», — зауважувалося в документі.

Цитата зі згаданої  вище ухвали Дніпровського райсуду м. Києва від 26.08.2016 щодо УПБ:

05.01.2012 між ПАТ «УПБ» та ТОВ «Енергопостач 2010» (позичальник) укладений договір про відкриття траншевої кредитної лінії № 602, зі змінами від 26.04.2012, 31.05.2012, згідно з умовами якого Банк відкрив позичальнику траншеву кредитну лінію в межах суми 73 000 000, 00 грн.

Згідно пункту 2.1 вказаного договору, забезпеченням виконання Позичальником своїх зобов`язань перед банком виступає застава (іпотека) нерухомого майна ТОВ «Ріко-Буд», а саме земельна ділянка, загальною площею 59,7154 га, кадастровий номер НОМЕР_2, що розташована за адресою: Гірська сільська рада, бориспільський район, Київська область). Зазначене нерухоме майно належить ТОВ «Ріко-Буд» на праві власності на підставі Державного на право власності на земельну ділянку сірії ЯИ № 621594.

В ході досудового розслідування встановлено, що після не виконання ТОВ «Енергопостач 2010» своїх зобов`язань по кредитному договору, ПАТ «УПБ» звернулось до управління Держгеокадастру у Бориспільському районі Київської області із запитом про надання інформаційної довідки зі схемою та/або планом розташування земельної ділянки за кадастровим номером НОМЕР_2. Однак, з отриманої відповіді вбачається, що вказана земельна ділянка відсутня у Національній кадастровій системі. Також відсутні будь які відомості в Гірській сільській раді.

Крім того в ході досудового розслідування встановлено, що аналогічна ситуація виникла із земельною ділянкою №3220883200:02:001:0416 загальною площею 41,00 га. (перебуває у власності ТОВ «Віслабудінвест» (код 37035945) на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку серії ЯИ № 621593) яка передана в заставу (іпотеку) ПАТ «УПБ» як гарантія виконання своїх зобов`язань перед банком ТОВ «Регіональна енергетична компанія 1» (ЄДРПОУ 35231900), покладених на неї аналогічним кредитним договором № 414 від 25.11.2011.

Також на адресу Дніпровського УП надійшов рапорт оперуповноваженого 5 відділу 2 управління ГУ КЗЕ СБ України про те, що 18.11.2010 між ТОВ «Кристал -Інвест» (код 32592730) та ПАТ «УПБ» був укладений договір про відкриття траншевої кредитної лінії № 337 на суму 60 млн. грн. Забезпеченням виконання позичальником зобов`язань перед Банком за вказаним договором є порука ТОВ «Укрбудінвесткомпані» (код 36686277), яке, в свою чергу, згідно відповідного іпотечного договору передало Банку земельну ділянку загальною площею 53, 5025 га, кадастровий номер 3220883200:03:001:0165 (за даними Держгеокадастру, відомості про зазначену земельну ділянку у державному реєстрі земель — відсутні).

В ході досудового розслідування кримінального провадження з метою перевірки інформації викладеної в заяві, отримано відповідь з управління Держгеокадастру в Бориспільському районі згідно якої, земельна ділянка з кадастровим номером НОМЕР_1 розташована на території Гірської сільської ради Бориспільського району Київської області має площу 0,8892 га. та перебуває у власності ОСОБА_5; земельна ділянка з кадастровим номером НОМЕР_2 розташована на території Гірської сільської ради Бориспільського району Київської області має площу 0, 7229 га. та перебуває у власності ОСОБА_6; земельна ділянка з кадастровим номером НОМЕР_3 розташована на території с. Гори, Бориспільського району Київської області, має площу 0,0624 га. та перебуває у власності ОСОБА_7.

Також, допитано як свідків перших власників земельних ділянок з кадастровими номерами НОМЕР_2 та НОМЕР_1 які показали, що вказані земельні ділянки насправді мають площу 0,7229 га. та 08892 га. відповідно.

Окрім іншого, встановлено, що між ПАТ «УПБ» та Національним банком України укладено кредитний договір № 19 від 24.03.2014, в забезпечення виконання грошового зобов`язання перед Національним банком України ПАТ «УПБ» передало майнові права в тому числі й за переліченими договорами про відкриття траншевих кредитних ліній згідно договору № 19-ЗМП від 24.03.2016. З метою укладення вказаного кредитного договору 17.12.2014 між ПАТ «УПБ» та ТОВ «Бейкер Тіллі Україна ЕК» укладено договір №17/12-14-1о згідно якого, замовник (ПАТ «УПБ»), а виконавець (ТОВ «Бейкер Тіллі Україна ЕК») зобов`язується у відповідності до умов договору виконати роботи з оцінки права вимоги зобов`язань відповідно до переліку визначеного сторонами (визначення ринкової вартості права вимоги за кредитними договорами, в іпотеку яких, в тому числі, входили перелічені земельні ділянки). Згідно звіту про оцінку права вимоги зобов`язання ТОВ «Бейкер Тіллі Україна ЕК» підтвердило неправдиві відомості про те що, земельна ділянка за кадастровим номером 3220883200:03:001:0165 має площу 53,5025 га, земельна ділянка за кадастровим номером 3220883200:03:001:0416 має площу 41,00 га., а земельна ділянка за кадастровим номером 3220883200:03:001:0417 має площу 59,7154 га‘.