Слідчі: службові особи банку "Преміум" допомогли вивести за кордон 437,6 млн грн.

Відповідно до ухвали Печерського райсуду м. Києва від 05 жовтня, слідчі Печерського управління поліції ГУ Нацполіції в м. Києві здійснюють досудове розслідування у кримінальному провадженні № 42016101060000118, внесеному 17.06.2016 до ЄРДР, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу («Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем»).

За даними слідства, службові особи банку «Преміум» та ряд фізичних осіб організували «протиправний механізм, пов`язаний із виведенням за кордон та обготівковуванням коштів, здобутих злочинним шляхом,з використанням підприємств з ознаками фіктивності та підставних фізичних осіб».

Пряма мова з ухвали суду:

«З метою реалізації свого єдиного злочинного умислу, легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом,службові особи ПАТ «КБ «Преміум», діючи спільно з пов`язаними особами банку, відповідно розподіленим ролям, надавали останнім кредит овердрафт, рахунки яких поповнювались підставнимита пов`язаними фізичними особами за рахунок коштів підприємств з ознаками фіктивності, в тому числі з рахунків відкритих в ПАТ «КБ «Преміум». Продовжуючи свої злочинні дії пов`язані фізичні особи (клієнти) банку, перебуваючи за межами території України, з метою доведення злочинного умислу до кінця протиправно обготівковували валютні кошти, здобуті злочинним шляхом.

Органом досудового розслідування встановлено, що в період з 26.01.2015 по 23.12.2015 однією з пов`язаних фізичних осіб (клієнту) банку за відкритим 18.07.2014 в банку рахунком, за вказаною злочинною схемою, здійснені фінансові операції з використанням платіжних карток, емітованих банком, із розрахунків за кордоном на загальну суму у гривневому еквіваленті 437 605 553,11 грн, з них – фінансові операції з розрахунків платіжними картками в закладах, які проводять азартні ігри (казіно) – на загальну суму 417 976 729,34 грн. Реалізуючи злочинний умисел відповідно до запланованої схеми, клієнт здійснював розтрату коштів платіжними картками переважно з рахунку наданого банком кредиту овердрафт.

В ході досудового розслідування також встановлено, що пов`язані фізичні особи (клієнти) банку ОСОБА_2 з метою виконання розподілених на них ролей зазначених в злочинній схемі здійснювали погашення наданого банком кредиту овердрафт за рахунком ОСОБА_2, а саме:

– ОСОБА_3 за період з 24.02.2015 до 15.09.2015 (включно) з власного рахунку, відкритого в Банку, перерахувала на рахунок ОСОБА_2 кошти на загальну суму 277 819 675,00 грн. Зазначені кошти були попередньо зараховані на її рахунок від двох юридичних осіб ТОВ «ЕЛАРА ГРУП» та ТОВ «РОСТОН ГРУП» з їх рахунків, відкритих в ПАТ «КЛАСИКБАНК», як фінансова допомога;

– ОСОБА_4 15.10.2015 з власного рахунку, відкритого в Банку, перерахував на рахунок ОСОБА_2 кошти у сумі 24 300 000,00 грн. Зазначені кошти були попередньо зараховані на його рахунок з власного рахунку, відкритого в ПАТ «КЛАСИКБАНК»;

– ОСОБА_5 11.11.2015 з власного рахунку, відкритого в Банку, перерахував на Рахунок ОСОБА_2 кошти у сумі 20 000 000,00 грн. Зазначені кошти були попередньо зараховані на його рахунок з рахунку ТОВ «РОСТОН ГРУП», відкритого в ПАТ «КЛАСИКБАНК», як фінансова допомога;

– ОСОБА_6 13.11.2015 з власного рахунку, відкритого в Банку, перерахував на Рахунок ОСОБА_2 кошти у сумі 14 095 000,00 грн.;

– ОСОБА_7 16.02.2015 з власного рахунку, відкритого в Банку, перерахувала кошти на Рахунок ОСОБА_2 у сумі 12 619 990,00 грн.;

– ОСОБА_8 04.09.2015 та 11.09.2015 з власного рахунку, відкритого в Банку, перерахував на Рахунок ОСОБА_2 кошти у сумах 10 300 800,00 грн. та 690 000,00 грн. відповідно. Зазначені кошти були попередньо зараховані на його рахунок з рахунку ТОВ «РОСТОН ГРУП», відкритого в ПАТ «КЛАСИКБАНК», як фінансова допомога.

Досудовим розслідуванням також встановлено, що сукупний офіційний дохід перелічених осіб за вказаний період не перевищує 180 тис. грн.

Відповідно до листа ДФС України №8814/5/99-99-13-01-03-16 від 24.05.2016 про подання податкових декларацій за 2014-2015р.р. встановлено, що ОСОБА_2 за чотири квартали 2015 року отримав доходу на загальну суму 6 331 000,00 грн.

Органом досудового розслідування встановлено, що ТОВ ‘РОСТОН ГРУП’, яке виступало платником коштів на рахунки ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_8 начебто як фінансова допомога, має статутний капітал в розмірі 1000,00 грн, що вказує на фіктивність СГД, а власником (учасником) та директором товариства в одній особі є ОСОБА_4 з 24.09.2014 по теперішній час, який також є одним з пов`язаних осіб та який в зазначений вище період часу з власного рахунку перераховував кошти на рахунок ОСОБА_2.

Факт пов`язаності осіб, які погашали кредит овердрафту на рахунок ОСОБА_2 також доводиться інформацією з Єдиного реєстру довіреностей, відповідно якого вбачається надання довіреностей між собою вказаними пов`язаними особами».

Вказаною ухвалою суд надав прокурору Київської місцевої прокуратури №6 та оперуповноваженому третього відділу першого управління ГУ КЗЕ СБУ (Головне управління контррозвідувального захисту інтересів держави у сфері економічної безпеки СБУ) тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю їх вилучення в копіях, які містять охоронювану законом банківську таємницю та знаходяться у володінні банку «Преміум» щодо вказаних клієнтів банку.

Довідково

10.02.2016 НБУ ухвалив рішення про ліквідацію банку «Преміум». В офіційній заяві Нацбанк зазначалося, що відповідне рішення було ухвалене через порушенням банком «Преміум» законодавства в сфері фінансового моніторингу.

За даними Фонду гарантування, на 01 вересня вкладникам банку «Преміум» у межах гарантійної суми було виплачено 145,8 млн грн (97,7% запланованих виплат).

Неофіційно банк ‘Преміум’ пов`язували з екс-кандидатом на посаду мера Києва С. Думчевим. В офіційному переліку власників істотної участі в банку він не фігурував. За даними НБУ на 01.01.2016, найбільшими акціонерами банку були Лариса Смірнова (33,5%), Леонід Первак (33%), Ігор Алексєєв (9,84%), Руслан Сокур (9,69%), Павло Погиба (8,99%), Ігор Ходимчук (4,98%).

У грудні 2015 року Леонід Первак в інтерв’ю газеті «Дзеркало тижня. Україна» констатував, що Сергій Думчев є членом наглядової ради банку «Преміум». «Він мій близький друг, більш того, він доводиться братом Ларисі Смирнової та представляє її інтереси в наглядовій раді. Всі документи щодо цього також надані НБУ. Так, він сприяє в управлінні банком, але він точно не є його власником», – підкреслював Л. Первак.

За ж даними НКЦПФР, у свій час Сергій Думчев був навіть головою наглядової ради банку «Преміум». На цю ж обставину звертав увагу НБУ в заяві про віднесення до категорії неплатоспроможних «Класикбанку» (у Нацбанку констатували, що вказані у відомостях про структуру власності «Класикбанку» особи є номінальними утримувачами на користь С. Думчева).