ГПУ: "Терра Банк" збанкрутував через інсайдерські кредити

Відповідно до ухвали Печерського райсуду м. Києва від 22 березня, Генеральна прокуратура здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015040220000368 від 01.04.2015, в ході якого встановлено, що керівництво «Терра Банку» в 2013 році уклало кредитні договори з високим кредитним ризиком з цільовим призначенням «для поповнення оборотних коштів» з низкою компаній на 1,3 млрд грн та 24,8 млн дол, з яких заборгованість складає понад 600 млн грн і 22 млн дол., в результаті чого, за оцінками слідства, банк став неплатоспроможним.

За даними слідства, кінцевим бенефіціаром цих компаній (ТОВ «Бест-Курс», ТОВ «Виробниче об`єднання гірничотранспортні системи», ТОВ «Гранд Буд Інвест», ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест», ТОВ «Кломар-Інвест», ТОВ «Комбі-Гранд», ТОВ «Праймері Техноресурс», ТОВ «Спецтехзв`язок», ТОВ «Транс-Трейд», ТОВ «Універсал-Капітал», ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс», ТОВ «Дослідне ферровиробництво» та ТОВ «Форстронг») був власник «Терра Банку».

Цитата з ухвали суду:

‘Так встановлено, що 28.02.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Транс-Трейд» (код за ЄДРПОУ 32520315) укладено кредитний договір № КЛ/13/15 (строк дії якого який закінчився 27.02.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 165 635 763,33 гривні (55 846 233 гривні та 9 213 000 доларів США).

29.10.2013 між ПАТ «Терра Банк» і ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс» (код за ЄДРПОУ 31992700) укладено кредитний договір № КЛ/13/24 (строк дії якого який закінчився 28.04.2015), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 384 840,39 доларів США, 4 442 081,62 євро та 47 942 657 гривень.

12.11.2013 між ПАТ «Терра Банк» і ТОВ «Дослідне ферровиробництво» (код за ЄДРПОУ 37265230) укладено кредитний договір № КЛ/13/25 (строк дії якого який закінчився 11.11.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 137 000 000 гривень.

20.11.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Бест-Курс» (код за ЄДРПОУ 35683060) укладено кредитний договір № КЛ/13/27 (строк дії якого який закінчився 19.05.2015), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 370 124 128,84 гривні (1 557 073,27 гривень, 15 640 976 доларів США).

03.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Універсал-Капітал» (код за ЄДРПОУ 37216376) укладено кредитний договір № КЛ/13/29 (строк дії якого який закінчився 02.12.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 394 145 606,50 гривень.

12.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Праймері Техноресурс» (код за ЄДРПОУ 37201690) укладено кредитний договір № КЛ/13/15-8 (строк дії якого який закінчився 03.10.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 33 000 000 гривень.

12.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Кломар-Інвест» (код за ЄДРПОУ 34828903) укладено кредитний договір № КЛ/13/30 (строк дії якого який закінчився 11.12.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 218 617 634 гривні.

16.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Фортстронг» (код за ЄДРПОУ 37671282) укладено кредитний договір № КЛ/13/33 (строк дії якого який закінчився 15.12.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 140 578 845 гривень.

16.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Виробниче об`єднання гірничотранспортні системи» (код за ЄДРПОУ 32547845) укладено кредитний договір № КЛ/13/34 (строк дії якого який закінчився 15.12.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 10 000 000 гривень.

17.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Гранд-Буд-Інвест» (код за ЄДРПОУ 37254118) укладено кредитний договір № КЛ/13/35 (строк дії якого який закінчився 17.12.2013), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 58 931 658,43 гривні.

26.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Спецтехзв`язок» (код за ЄДРПОУ 37254390) укладено кредитний договір № КЛ/13/36 (строк дії якого який закінчився 25.10.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 139 000 000 гривень.

26.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Комбі-Гранд» (код за ЄДРПОУ 37332845) укладено кредитний договір № КЛ/13/37 (строк дії якого який закінчився 25.11.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 138 500 000 гривень.

26.12.2013 між ПАТ «Терра Банк» та ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест» (ЄДРПОУ 37671303) укладено кредитний договір № КЛ/13/38 (строк дії якого який закінчився 25.09.2014), за яким вказаний суб`єкт господарювання отримав кредитні кошти на загальну суму 135 000 000 гривень.

Слідством встановлено, що майже всі отримані кредитні кошти фактично спрямовувались позичальниками на оплату векселів простих з іменним індосаментом, акцій простих іменних та договорів відступлення прав вимоги за договорами купівлі-продажу цінних паперів. При цьому, оборот кредитних ресурсів, отриманих позичальниками в ПАТ «Терра Банк», здійснювався між клієнтами банку, отже обіг цінних паперів фактично відбувався всередині банку, що дозволило кінцевим отримувачам цих коштів, які також є позичальниками вказаного банку, певний час сплачувати відсотки за власними кредитами, за рахунок коштів отриманих як кредитні.

З досліджених статутних та звітних документів юридичних осіб, які отримали в ПАТ «Терра Банк» та не повернули кредитні кошти, а це ТОВ «Транс-Трейд», ТОВ «Компанія український інвестиційний сервіс», ТОВ «Дослідне ферровиробництво», ТОВ «Бест-Курс», ТОВ «Праймері Техноресурс», ТОВ «Кломар-Інвест», ТОВ «Фортстронг», ТОВ «Виробниче об`єднання гірничотранспортні системи», ТОВ «Гранд-Буд-Інвест», ТОВ «Спецтехзв`язок», ТОВ «Комбі-Гранд», ТОВ «Компанія «Інтек-Інвест» та ТОВ «Універсал-Капітал» встановлено, що загалом в них обліковувався один працюючий працівник, він же директор підприємства, статутний фонд сформований на суму 1 тис. грн., юридичні адреси знаходження підозріло співпадають між собою, їх основним видом діяльності є неспеціалізована оптова торгівля (КВЕД 46.90) або надання фінансових послуг крім страхування та пенсійного забезпечення (КВЕД 64.99), при цьому, вся фінансово-господарська діяльність цих товариств була пов`язана із безприбутковим продажем акцій або векселів, відступленням прав вимоги, та забезпечувалися такі кредити сумнівними заставами, вартість яких в рази вище ніж об`єктивно могла бути встановлена. У той же час, власник юридичної особи, яка забезпечувала заставу за кредитом, та банку один і той же, що вказує на умисний характер вчинених дій, що підтверджує версію слідства щодо розтрати коштів банку. Всі з цих підприємств на теперішній час не знаходяться за місцем своїх юридичних адрес, тривалий час не звітують перед органами Державної фіскальної служби України, переважна більшість з них за даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань перебуває у стані припинення діяльності.

Для приховування злочинного характеру вказаних операцій, в якості забезпечення виконання зобов`язань по кредитним договорам банком укладено договори застави майнових прав на депозитні вклади, які в свою чергу формувались заставодавцями за рахунок кредитних коштів цього ж банку.

Даний факт вказує на те, що вказані кредитні операції проведено службовими особами банку, умисно з метою розтрати коштів банку, оскільки депозитні вклади сформовані за рахунок коштів самого банку, а кредити надавались без мети їх повернення’.

Довідково

Як писало видання «Форбс-Україна», з 2007 року «Терра Банк» був підконтрольним Юрію Колобову (пізніше він став міністром фінансів в уряді Миколи Азарова), а також його партнерам – Борису Приходьку і Валерію Давиденку. У 2010 році контрольний пакет акцій «Терра Банку» придбали тодішній заступник міністра фінансів Вадим Копилов і колишній голова правління ДІУ Кирило Шевченко (сьогодні – глава правління Укргазбанку), тоді ж він став главою правління фінустанови.

Навесні 2012 року новим акціонером «Терра Банку» став власник фінансово-промислової групи «Метал Юніон» Руслан Циплаков, який також контролював «Південкомбанк».

«Наприкінці 2013-го «Терра» змінила чергового й останнього у своїй біографії власника. Номінально ним став Сергій Клименко, керівник групи фінансових та девелоперських компаній (таких як «ВВС-Факторинг», «Толока», «Альфа-Капітал-Інвест», «Українські резерви»). Кінцевим бенефіціаром фінустанови був екс-нардеп від Партії регіонів, колишній проректор Національного авіаційного університету Максим Луцький», – писав «Форбс-Україна».

Як зазначалося, після цього Шевченко повернувся в банк, тепер уже на посаді президента. Як розповідав Клименко, вони з Шевченком давні знайомі. Свого часу Клименко допомагав йому і Копилову продати банк Циплакову, тобто був посередником. «Коли я шукав банк собі, мені потрібно було щось поменше. Для мене він тоді був завеликим», – казав Клименко.

Офіційно обіймати посаду президента банку Шевченко мав з 31 березня 2014 року по 31 березня 2015-го. «Кирилові придумали посаду президента. Вона вища, ніж голова правління, – між наглядовою радою та правлінням. Кадровий склад на 80% був із його людей, він здійснював реальне керівництво банком і правлінням, операційною роботою», – запевняв Клименко.

Водночас у К. Шевченка інша версія. Він розповідав для «Форбс-Україна», що в березні 2014 року Луцький і Клименко звернулися до нього по допомогу – подивитися справи Терра Банку. На той час Шевченко був радником голови правління Ощадбанку. Сам факт договору він не заперечував, але запевняв: його обов`язки і роль у банку були суто представницькими. А коли він вник у суть справ, «внутрішня кухня» фінустанови не припала йому до душі. «Я подивився, що там відбувається, що зробили мої послідовники, і дуже швидко пішов. Це був «грабіжницький банкінг» – коли збирають гроші з усіх, а потім забирають собі через кредити та підставні фірми», – характеризував Шевченко стиль керівництва своїх послідовників.

Юрій Іраклієнко – тимчасовий адміністратор, а згодом – ліквідатор «Терра Банку» – розповідав, що «Терра Банк» дістався Фонду гарантування «в жалюгідному стані з нулем на коррахунку і величезними боргами за неповерненими кредитами». «Близько 1 млрд гривень було видано компаніям, пов`язаним із Клименком. Ще близько 1 млрд – компаніям, пов`язаним із Циплаковим і Ларченком (колишнім членом наглядової ради банку)», – констатував Ірклієнко.

У грудні 2014-го ФГВФО створив на базі Терри перехідний банк – Кристалбанк, що належить Марині Ленінг, дружині Копилова.

Раніше в Фонді гарантування вкладів заявляли, що в справі про розкрадання коштів вкладників «Терра Банку» голова спостережної ради банку Сергій Клименко був арештований, а члену спостережної ради Юлії Облєцовій вручена підозра.

«Ці громадяни підозрюються у розкраданні коштів вкладників, в рамках розслідування справи про доведення банку до банкрутства. Мова йде про привласнення і розтрату майна в особливо великих розмірах (більше 1 млрд грн) шляхом зловживання службовим становищем.

Наприклад, вже встановлено, що Сергій Клименко, використовуючи службове становище, забезпечив у січні-лютому 2014 році виведення значних коштів, залучених банком від фізосіб, на низку підставних фірм у вигляді незабезпечених кредитів. Зазначені операції мали всі ознаки шахрайських дій, так як ці фірми не мали необхідного забезпечення за кредитними договорами та не проводили по них господарську діяльність.

Крім того, встановлено, що С. Клименко і його партнери вже неодноразову намагалися перешкодити слідству, а також не виключені й спроби уникнути правосуддя. В зв’язку з цим було прийнято рішення затримати підозрюваного і клопотати у суді про його арешт. Суму заставного платежу обвинувачення просило встановити не менше ніж у 50 млн грн, але суд скоротив його більш ніж в 3 рази», – йшлося в офіційному повідомленні ФГВФО.

За даними Фонду гарантування, на 01 березня вкладники ‘Терра Банку’ в межах гарантійної суми отримали компенсації на 690,5 млн грн (99,9% запланованих виплат).