Меморандум між банками обмежить лише 1% українців — заявив заступник голови НБУ

Українські банки запровадять нові ліміти на карткові перекази.

ПриватБанк, Ощадбанк, УніверсалБанк (mono) та Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ) 10 грудня уклали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який впроваджує уніфіковані ринкові практики та підходи до належної перевірки клієнтів та моніторингу їхніх фінансових операцій. Про це повідомляє АНТИРЕЙД з посиланням на «Delo».

Ліміти на перекази, які прописані в Меморандумі, стосуються лише клієнтів, які не матимуть документально підтверджених доходів та статків. Документ передбачає місячний ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів/статків, у розмірі 50 тис. грн з 1 лютого 2025 року. Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт складає 150 тис. грн на місяць з 1 лютого 2025 року, а з 1 червня він знижуватиметься до 100 тис. грн.

Це стосується не лише вихідних переказів між картками (P2P-операцій), ліміти на які Нацбанк вже встановив на рівні 150 тис. грн за місяць в одному банку, а й усіх платіжних операцій з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема переказів на iBAN. Документ обмежує відкриття рахунків для клієнтів без підтверджених доходів трьома рахунками в одній валюті та передбачає посилений контроль за платежами вночі.

Підписуйтесь на наш Канал у Telegram та на Twitter, а також на нашу сторінку у Facebook, щоб бути в курсі найважливіших подій.

У разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів ліміти для клієнтів встановлюватимуть індивідуально, з урахуванням рівня їхніх доходів. Інформацію про доходи планується збирати автоматично з наявних ресурсів. Крім того, клієнт може звернутися із запитом до фінансової установи для підвищення встановлено ліміту (з обов’язковим наданням документального підтвердження доходів/статків).

Документ передбачає можливість обміну інформацією між учасниками Меморандуму про високоризикових клієнтів та їх діяльність, яка містить ознаки підозрілості у відповідності до вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів НБУ.

Меморандум також запроваджує поглиблене вивчення бізнес-діяльності нових фізичних осіб-підприємців (до 6 місяців із заснування, із сумою річного доходу згідно з 1 групою оподаткування).