Нацбанк хоче змінити умови відкриття та закриття банківських рахунків

Національний банк розробив і пропонує для громадського обговорення низку змін до порядку відкриття та закриття рахунків клієнтів банків.

Зокрема, Нацбанк пропонує наступне:

1. Надати право банкам:

— відкривати рахунок клієнту, який не має рахунків в цьому банку на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) документів під час віддаленого встановлення ділових відносин з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом НБУ з питань фінансового моніторингу;

— закривати підзвітні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених статтею 69 Податкового кодексу України;

— випускати ощадні (депозитні) сертифікати у банківських металах;

2. Встановити:

— порядок відкриття та закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;

— особливості відкриття банками рахунків відокремленим підрозділам іноземної неурядової організації, представництва, філії іноземної благодійної організації;

— порядок залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (включаючи інвесторів за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;

— вимоги до договорів, які укладаються між банком та клієнтом під час відкриття рахунків, зокрема дозволити фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом.

Зміни, що пропонуються НБУ, обумовлені виконанням вимог наступних законів:

1) «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», який набирає чинності 28 квітня 2020 року;

2) «Про внесення змін до деяких законів України щодо запобігання і протидії політичній корупції»; «Про внесення змін до Податкового кодексу у зв’язку з ратифікацією угоди між урядами України та США для поліпшення виконання податкових правил й застосування положень закону “Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (FATCA)».

Відповідні норми містить проєкт постанови правління НБУ «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Нацбанку»

Зауваження та пропозиції до проєкту приймаються до 17 травня 2020 року на поштову та електронну адресу Національного банку.

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на АНТИРЕЙД в соцсетях.
Выбирайте, что вам удобнее:
- Телеграм t.me/antiraid
- Фейсбук facebook.com/antiraid
- Твиттер twitter.com/antiraid

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *