НБУ наказал три банка за проблемы с финмоном

Национальный банк в января 2019 года применил санкции к трем банкам – Юнекс Банк, Правэкс-банк и Универсал Банк – за нарушения в сфере финансового мониторинга.

Санкции вынесены по результатам проверок по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Письменное предостережение было выписано Юнекс Банку, в частности, за такие нарушения:

· невыполнение обязанности выявлять, согласно внутренним документам по вопросам финансового мониторинга, факты принадлежности клиентов к национальным публичным деятелям, а также к их близким лицам или лицам, связанным с национальными общественными деятелями при осуществлении идентификации и верификации;

· невыявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;

· нарушение срока предоставления специально уполномоченному органу дополнительной информации.

Штраф в размере 200 тыс. грн и письменное предостережение получил Правэкс-банк.

К нему применен штраф за неосуществление надлежащего анализа финансовых операций с учетом риск-ориентированного подхода, а письменное предостережение было применено за:

· ненадлежащее исполнение обязанности разрабатывать и обновлять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга;

· невыполнение обязанности выявлять, согласно внутренним документам по вопросам финансового мониторинга, факты принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным публичных деятелей, их близких лиц или связанных с ними лиц при осуществлении идентификации и верификации;

· невыявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу.

Самое большое наказание – штраф в размере 14,4 млн грн – получил Универсал Банк.

Нацбанк выявил проведение клиентами Универсал Банка финансовых операций на 2,8 млрд грн, которые содержат признаки отмывания денег.