От Лагуна до Пшонки. Топ-10 схем банков-банкротов

Фонд гарантирования вкладов физлиц продолжает подсчитывать убытки от деятельности менеджмента и акционеров банков-банкротов. Один из первых полностью ликвидированных банков – Таврика (признан неплатежеспособным еще в декабре 2012 года) за пять лет принес Фонду от продажи активов 2,6 млрд грн. На выплату обязательств финучреждения за этот же период ФГВФЛ потратил более 4 млрд.

В Фонде опасаются, что похожая ситуация возникнет и в большинстве других ликвидируемых банков. Крупнейшие потери кредиторов Фонд зафиксировал в Дельта Банке Николая Лагуна – 24,5 млрд грн.

С конца прошлого года ФГВФЛ регулярно публикует результаты внутренних расследований. LIGA.net выбрала 10 типовых схем.

Дельта Банк

Собственник: Николай Лагун, СЕО на момент банкротства: Елена Попова

Фонд выплатил вкладчикам Дельты 16,15 млрд грн. По данным ФГВФЛ, в банке подделывали документы и отчетность, фальсифицировали информацию о залогах (в том числе и под рефинанс НБУ), кредитовали подставные компании.

За рубеж из Дельта Банка вывели около $2,5 млн.

Таврика

Собственник: Сергей Цюпко, СЕО на момент банкротства: Анатолий Дробязко

Таврика – один из первых банков, где вскрылись ставшие типовыми схемы по кредитованию связанных лиц и завышению стоимости активов.

Как пример, в Фонде приводят залоговые картины, которые банк оценил в 9 млрд грн. Позже независимый оценщик определил их стоимость в 16,3 млн грн.

СЕО банка Анатолий Дробязко в марте 2017-го получил условный срок по обвинению в «служебной халатности».

Интербанк

Собственник: неизвестен, СЕО на момент банкротства: Евгений Свиридов

Банк выдал 329,7 млн грн кредитов фиктивным компаниям. Еще на 228,5 млн грн Интербанк купил «мусорных» ценных бумаг, стоимость которых Фонд оценил в 1 копейку.

Один из членов набсовета банка Сергей Мелконьянц объявлен в международный розыск.

Смартбанк

Собственник: ряд юрлиц, а также правительства Молдовы и Украины, СЕО на момент банкротства: Наталия Савчук

Свои активы банк переоценил в 38 раз – кредитный портфель оценивался в 365,57 млн грн по балансу против 9,7 млн грн в реальности.

Интербанк активно выдавал кредиты под сомнительные залоги в виде товаров в обороте.

СМИ связывали банк с окружением экс-министра МВД Виталия Захарченко.

Энергобанк

Собственник: Анатолий Данилицкий, СЕО на момент банкротства: Алла Вольская

Банк активно работал с иностранными корсчетами: $15,7 млн исчезло после операций через корсчет в лихтенштейнском Bank Frick & Со.

Ликвидные залоги, в частности недвижимость, вывели из-под обременения через ипотеку в пользу подставных физлиц.

В июне 2017-го суд приговорил Аллу Вольскую к трем годам лишения свободы условно.

Мелиор банк

Собственник: Ольга Кононова, Алексей Дружинин, СЕО на момент банкротства: Лариса Романчук

Банк увеличивал капитал за счет кредитов, выданных связанным с акционерами компаниям. За год перед отзывом лицензии Мелиор выдал ряду физлиц финансовую помощь наличными на общую сумму 5,2 млрд грн.

Аксиома банк

Собственник: три физлица, СЕО на момент банкротства: Александр Рындин

Банк выдавал льготные кредиты группе из 11 компаний. Для каждой из них был открыт кредитный лимит на сумму от 80 до 86 млн грн.

На момент введения временной администрации эти компании задолжали банку 600 млн грн – 97% всего кредитного портфеля.

Банк Траст

Собственник: Владимир Авраменко, СЕО на момент банкротства: Константин Кошеленко

Главная претензия к банку – с 2010 до 2016 года он агрессивно наращивал кредитный портфель, не особо задумываясь над платежеспособностью заемщиков.

Часть кредитов получили жители зоны АТО. Перед банкротством банк пытался продать малоизвестной финкомпании кредиты с залогами в виде недвижимости.

Владелец кондхолдинга АВК Авраменко купил банк в сентябре 2015 года.

БГ Банк

Собственник: пять физлиц, СЕО на момент банкротства: Андрей Осипенко

Банк манипулировал ОВГЗ – он продал неизвестному покупателю гособлигации на сумму $4,7 млн за 8300 грн. Перед банкротством БГ подписал договор о замене заемщика по кредиту на 4,3 млн евро, после чего из-под обеспечения были выведены все залоги.

Пржнее назание банка — «Перший». СМИ связывали его с сыном экс-генпрокурора Артемом Пшонкой. 

Финростбанк

Собственник: Александр Бондарев, СЕО на момент банкротства: Артем Иваничев

Финрост также концентрировался на кредитовании пула юрлиц – 16 компаний получили от него кредитов на 500 млн грн.

Среди поручителей выступал панамский офшор, который предоставил банку в залог самолет за $4,4 млн. После банкротства банка он бесследно исчез.

Сергей Шевчук

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на АНТИРЕЙД в соцсетях.
Выбирайте, что вам удобнее:
- Телеграм t.me/antiraid
- Фейсбук facebook.com/antiraid
- Твиттер twitter.com/antiraid