Верховний Суд визнав нікчемною угоду, внаслідок якої фонд Юрушева набув актив Златобанку

24 жовтня Верховний Суд задовольнив касаційну скаргу ліквідатора “Златобанку” та скасував рішення судів нижчих інстанцій у справі №910/24402/16, якими було задоволено позов ПАТ «Венчурний закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Унібудінвест» і визнано протиправними дії ліквідатора Златобанку щодо визнання нікчемним договору відступлення права вимоги від 22.12.2014, укладеного між Златобанком і ТОВ «Фінансова компанія «Домініон».

Згідно з судовими матеріалами, Златобанк відступив для ТОВ «Фінансова компанія «Домініон» (припинено) права вимоги на 8,06 млн дол за кредитним договором №33/1/13-KLMV від 13.02.2013 (боржник — ТОВ “Атлантік”) та пов’язаним з ним іпотечним договором №701 (іпотекодавець — Мохаммад Хані Омран Алі). Сума угоди — 127,9 млн грн (відповідала сумі заборгованості, що переуступалася, на дату укладання договору — 22.12.2014), причому 85 млн грн покупець прав вимоги мав перерахувати до 26.12.2014, а решту — 42,8 млн грн — до 30.12.2015. У день оплати частини відшкодування ТОВ «Фінансова компанія «Домініон» також мало сплатити проценти в розмірі 18% річних.

Надалі — 25.12.2014 — ТОВ «Фінансова компанія «Домініон» переуступило набуті права вимоги для ТОВ «Фактор Консалтс», яке в свою чергу 25.06.2015 переуступило їх для ПАТ «ВЗНКІФ «Унібудінвест».

13.02.2015 НБУ відніс Златобанк до категорії неплатоспроможних, а 12.05.2015 відправив цей банк на ліквідацію (щоправда, 05.07.2018 Верховний Суд зупинив виконання рішень судів нижчих інстанцій у справі №826/2184/17, якими були скасовані постанови НБУ щодо визнання неплатоспроможним і ліквідації Златобанку, а також зобов’язано Нацбанк надати строк для фінансового оздоровлення Златобанку “після проведення заходів з його ліквідації”).

23.05.2016 ліквідатор Златобанку відніс до переліку нікчемних правочинів договір про відступлення прав вимоги, який був укладений між банком і ТОВ «Фінансова компанія «Домініон».

Підставою для визнання нікчемним договору відступлення прав вимоги ліквідатор Златобанку називав можливе отримання переваг (пільг) ТОВ «ФК «Домініон», оскільки воно мало можливість впродовж року не здійснювати оплату банку відсотків за користування ТОВ «Атлантік» кредитними коштами.

У рамках судового процесу ФГВФО наголошував, що ТОВ «ФК «Домініон» виявилось недобросовісним контрагентом, оскільки 47,8 млн грн не повернуло та на загальних зборах учасників 10.07.2015 вирішило ліквідуватись в добровільному порядку.

Крім того, ФГВФО вказував на порушення майнових прав НБУ при укладанні договору відступлення прав вимоги від 22.12.2014, оскільки 05.03.2014 Златобанк передав у заставу для НБУ (по рефінансуванню) права вимоги за кредитним договором №33/1/13-KLMV. При цьому НБУ не надавав згоду Златобанку на переуступку прав вимоги для ТОВ «ФК «Домініон».

За даними держреєстру, ТОВ “Фінансова компанія «Домініон» — припинено. Її засновником була компанія «Маліка Інвест Інк» (Беліз).

Кінцевий бенефіціар ВЗНКІФ «Унібудінвест» — Леонід Юрушев, екс-власник банку “Форум” (у 2008 році продав цей банк для німецького Commerzbank, який у свою чергу в 2012 році продав його для Вадима Новинського).

За даними НБУ, власником Златобанку була Олена Якіменко. Водночас як повідомлялося, вона працювала на посаді віце-президента банку “Форум”, коли його контролював Л. Юрушев, а також очолювала рибний бізнес бізнесмена. Це зрештою давало підстави “злим язикам” припускати, що за Златобанком стояв Л. Юрушев.

За даними ФГВФО, на 01.10.2018 вкладникам Златобанку в межах гарантійної суми були виплачені компенсації на 825 млн грн (96,4% запланованих виплат). НБУ заявляв про борг Златобанку по рефінансуванню на 880 млн грн.