НБУ предоставил правоохранителям сведения о возможной преступной деятельности в банке "Хрещатик"

Национальный банк Украины (НБУ) направил в правоохранительные органы письмо с изложенными сведениями, которые могут свидетельствовать об организованной преступной деятельности в неплатежеспособном банке “Хрещатик” (Киев), сообщил НБУ на веб-сайте.

Как говорится в сообщении, в частности, НБУ отметил, что проблемы в банке активизировались после того, как в конце марта – начале апреля юридические лица осуществили операции по текущей деятельности, в том числе перевод средств на свои счета в другие банки на общую сумму 840 млн грн. Кроме того, 4 апреля были установлены факты осуществления банком в выходные дни операций по “дроблению” средств юрлицами с последующим перечислением на текущие счета физических лиц на общую сумму 23 млн грн.

Помимо этого, отдельные клиенты банка 4 апреля погасили кредитную задолженность частных предприятий, связанных с акционерами банка “Хрещатик ”, на сумму более 600 млн грн. Источниками погашения кредитной задолженности заемщиков был перевод со счетов юрлиц и физлиц, в том числе предоставление возвратной финансовой помощи. В результате таких сделок банк высвободил из-под залога ликвидное имущество – ценные бумаги, ипотеку, целостные имущественные комплексы и земельные участки.

“Учитывая то, что указанные выше сведения могут свидетельствовать об организованной преступной деятельности, направляем указанную информацию для рассмотрения и соответствующего реагирования. О результатах рассмотрения полученной информации просим проинформировать Национальный банк”, – говорится в письме.

По оценке НБУ, именно такие действия связанных лиц привели к ухудшению финансового положения банка “Хрещатик”, показали нежелание отдельных акционеров спасать его и оказывают влияние на выполнение банком обязательств перед другими кредиторами – юридическими и физическими лицами, в том числе имеющих депозиты свыше 200 тыс. грн.

Как сообщалось, НБУ вечером 5 апреля объявил о признании неплатежеспособным банка “Хрещатик” и передаче его ФГВФЛ под временную администрацию.

По информации НБУ, вкладчиками банка являются 308 тыс. физических лиц, 98,7% из них получат в полном объеме возмещение гарантированной суммы (до 200 тыс. грн). Общая сумма к возмещению составляет 2,8 млрд грн.

Основной причиной неплатежеспособности банка НБУ и киевские власти назвали нежелание других акционеров вкладывать в его докапитализацию, общие потребности в которой НБУ по итогам стресс-тестов оценил в 1,25 млрд грн до июня 2017 года, в том числе 600 млн грн – до 1 мая текущего года.

Согласно последней структуре собственности банка, его крупнейшими совладельцами выступают Андрей Иванов (37,44%), Николай Солдатенко (24,24%) и Киевская горгосадминистрация (25%).

А.Иванов является младшим партнером “Киевской инвестиционной группы”, Н.Солдатенко – экс-совладелец “Запорожстали”, миноритарный акционер Индустриалбанка.

Банк “Хрещатик” основан в 1993 году. По размеру общих активов на 1 октября 2015 года (10,09 млрд грн) занимал 18-е место среди 123 украинских банков.