Аннулированные лицензии валютных обменников, контролировавшие 15% рынка

Национальный банк Украины применял меры влияния к четырем финансовым компаниям, осуществляющим торговлю валютными ценностями, в виде отзыва лицензий на торговлю валютными ценностями, а к двум финансовым компаниям – штрафы и письменные оговорки.

Об этом сообщает пресс- служба регулятора.

В частности, “ФК “КОНСТАНТА М”, “ДСД ФИНАНС”, “24 ОНЛАЙН” и “ФИНАНСОВАЯ ГАРАНТИЯ” аннулированы лицензии за нарушение требований валютного законодательства. Эти компании охватывают около 15% рынка наличного обмена валют и имеют более 600 пунктов обмена валют.

Две компании – «ФК «ФИНОФИС» и «24 ОНЛАЙН» – оштрафованы. Размер штрафа составляет 151 тыс. грн в каждое учреждение за выявленные нарушения Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и Закона Украины «О валюте и валютных операциях». Также к этим двум финансовым компаниям применены письменные оговорки.

Напомним, для минимизации спекуляций на валютном рынке в условиях войны регулятор ужесточил требования к небанковским финансовым учреждениям и операторам почтовой связи, осуществляющим торговлю валютными ценностями в наличной форме (обмен валют). Поэтому регулятор приступил к внеплановым выездным проверкам структурных подразделений учреждений, имеющих лицензии Национального банка на осуществление валютных операций, по вопросам соблюдения ими порядка организации и осуществления торговли валютными ценностями в наличной форме, определенного регулятором.

По состоянию на 4 августа 2022 года Национальный банк провел 40 проверок структурных подразделений 15 небанковских финансовых учреждений. По результатам таких проверок установлены факты недопущения членов инспекционной группы к проведению внеплановой выездной проверки, препятствование проведению таких проверок, осуществление валютно-обменных операций без их документального оформления и другие нарушения. В то же время, по результатам безвыездного надзора за небанковскими финансовыми учреждениями, имеющими лицензии Национального банка, выявлен ряд грубых нарушений, заключавшихся в совершении операций вопреки постановлениям регулятора.

Напомним, Национальный банк Украины установил дополнительные требования по этическому поведению при урегулировании просроченной задолженности (требования по этическому поведению). Целью этого шага является защита прав потребителей и других лиц через обеспечение ответственного отношения со стороны кредитодателя, нового кредитора или коллектора.