Службові особи банку "Національний кредит" підозрюються у виведенні активів

Згідно з ухвалою Печерського райсуду м. Києва від 13 вересня, Головне слідче управління Національної поліції проводить досудове розслідування по кримінальному провадженню №12015000000000255 від 30.04.2015 за фактами розтрати майна шляхом зловживання службовим становищем з боку співробітників банку «Національний кредит» (наразі – на ліквідації) за ознаками злочинів, передбачених такими статтями Кримінального кодексу:

– ч. 5 ст. 191 («Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем»);

– ч. 2 ст. 200 («Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення»);

– ч. 2 ст. 205 («Фіктивне підприємництво»);

– ч. 2 ст. 364-1 («Зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми»).

Як констатується в ухвалі суду, «досудовим розслідуванням встановлено, що службовими особами ПАТ «Банк Національний Кредит», а саме ОСОБА_7 та ОСОБА_8 за попередньою змовою з фізичними особами (власниками банку), та юридичними особами розроблено та втілено у дію схему незаконного виведення активів банку шляхом конвертування грошових коштів у готівку із залученням СГД з ознаками фіктивності, отримання «фіктивних» кредитів, купівлі продажу цінних паперів, а також обслуговування банківських рахунків на паспортні дані осіб (соціально не захищених, безробітних або раніше засуджених), що ніякого відношення до подальшого функціонування рахунків не мали».

У документі згадується про договір про надання відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом 18,5 млн грн, який був укладений у 2012 році між банком «Національний кредит» і АТЗТ «Донецькпромелектромонтаж».

В іншій ухвалі Печерського райсуду м. Києва від 27.05.2016 щодо цього ж кримінального провадження є опис ще такого епізоду:

«Досудовим розслідуванням встановлено, що у жовтні 2014 року директор ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) ОСОБА_4 подав до ПАТ «Банк Національний Кредит» документи на отримання кредиту у сумі 60 млн. грн. Для отримання зазначеного кредиту останнім надано копію підробленого Протоколу №14-10/14 від 14.10.2014, відповідно до якого учасники компанії ТОВ «Експро-Трейд» (код ЄДРПОУ 36705870) та ТОВ «Укр-Петролеум» (код ЄДРПОУ 302642203) нібито надали директору ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» ОСОБА_4 свою згоду на отримання такого кредиту з метою закупівлі хімічного обладнання у ТОВ «Солексім» (код ЄДРПОУ 37034407) по Договору поставки № 06102014 від 06.10.2014, що не відповідає дійсності.

Засновниками Факторингової компанії не проводились загальні збори від 14.10.2014 та Розділом 2 статуту вказаного товариства, в редакції на момент вчинення правочинів, передбачені виключно фінансові види діяльності, а не закупівля хімічного обладнання. Таким чином, Факторингова компанія не мала права укладати договори на придбання товарів хімічної промисловості, оскільки є фінансовою компанією з виключними видами діяльності.

20.10.2014 керівництвом Банку з метою розтрати активів банку укладено з Факторинговою компанією не забезпечені заставою договори про надання відновлювальної кредитної лінії №05.1-236ю/2014/2-1 та №05.1-237ю/2014/2-1 по 30 млн. грн кожний, хоча в пунктах 1.3 та 3.3.3 вказаних договорів зазначено обов`язковість укладення договорів забезпечення по кредитам. Грошові кошти по даним кредитам Факторингова компанія використала не за цільовим призначенням на закупівлю хімічного обладнання у ТОВ «Солексім», а на користь інших компаній, а саме: ТОВ «Арма Факторинг» та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг».

Так, ПАТ «Банк Національний кредит» на підставі договорів про відступлення прав вимоги № 05.1-271ю/2013/2-1 від 27.12.13 та 05.1-277ю/2013/2-1 від 30.12.2013 відступив право вимоги на суму близько 60 млн. грн. по кредитним зобов`язанням перед даним банком на ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» та ТОВ «Арма Факторинг», якими вказаний банк відступив своє право вимоги по кредитним договорам.

Після цього, ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288), без відповідного протокольного дозволу його засновників використав грошові кошти, які отримав по двом кредитам у сумі 60 млн. грн. на укладення договорів про відступлення прав вимоги з ТОВ «Арма Факторинг» № 03-09/14 від 03.09.14 та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» № 18-08/14 від 18.08.14, на підставі яких викупив право вимоги по кредитним договорам перед вказаними товариствами на суму близько 60 млн. грн.

Між ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) та ПАТ «Банк Національний кредит» були боргові зобов`язання один перед одним на суму 60 млн. грн.

З метою завдання матеріальних збитків ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288), між вказаним товариством в особі її директора ОСОБА_5 та ПАТ «Банк Національний кредит» укладено, без відповідного протокольного погодження засновників ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288), Угоду про зарахування зустрічних однорідних вимог від 31.10.2014.

Вказане свідчить, що службові особи ПАТ «Банк Національний кредит» за попередньою змовою із директором ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» (код ЄДРПОУ 38216288) уклали збиткові договори, що спричинило незаконне виведення активів Банку в сумі 60 млн. грн.

Довідково

За даними НБУ, на 08.03.2015 найбільшим акціонером банку «Національний кредит» був Андрій Оністрат (30,44% акцій; він – на фото). У Валерія та Сергія Горбаня було по 7,6%. По 7,47% – в Миколи Довготелеса, Олега Журавського, Валентина Пономаренка, Ярослава Волошина, Юрія Остапчука. Перелік власників менших пакетів акцій див. тут.

В офіційній заяві НБУ від 05.06.2015 щодо віднесення банку «Національний кредит» до категорії неплатоспроможних згадувалося про ‘системне порушення цим банком законодавства, що регулює питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом’, а також про ‘погіршення якості активів банку та, як наслідок, ліквідності’.

У липні 2015 року Андрій Оністрат в інтерв’ю, коментуючи звинувачення НБУ на адресу банку «Національний кредит» щодо відмивання коштів, заявив, що це наклеп, і на нього «приклеїли то, чого немає» (цитата).

При цьому він робив критичні ремарки в бік Нацбанку: «Я звертався до декількох людей, які мали у своєму розпорядженні достатню суму, щоб зняти питання [докапіталізації]. Але у всіх виникало питання: а ти впевнений, що після того, як ми дамо тобі грошей, тебе не йо**ть? І я не міг нічого їм відповісти. Сьогодні, напевно, ніхто не вірить НБУ».

Ще такий епізод з інтерв’ю:

Журналистка: Говорят, что сейчас в НБУ и Фонде Вы угрожаете, что если Вас затронут – Вы начнете «быковать». Что это значит?

Онистрат: Ни разу не был ни в НБУ, ни в Фонде гарантирования вкладов после введения в банк временной администрации. Один раз разговаривал с Костей (Ворушилин, — директор-распорядитель Фонда), с Писаруком (первый замглавы НБУ) и Гонтаревой (глава НБУ) после этого ни разу не разговаривал. С Гонтаревой в последний раз разговаривал 27 апреля, с Писаруком встречался за три дня до введения временной администрации. Я никому не угрожал, хотя много знаю того, чего не знают все. Если меня кто-то как-то будет преследовать – я предам эту информацию публичности.

Журналистка: В одном из своих интервью Вы сказали, что жалеете, что ничего не вывели из банка – это была шутка?

Онистрат: Я действительно об этом жалею. Так сделали все.

Журналистка: Что Вам помешало?

Онистрат: Любовь к банку.

P.S. За даними Фонду гарантування, на 01 вересня вкладники банку «Національний кредит» отримали компенсації на 278,7 млн грн (94,8% запланованих виплат у межах гарантійної суми).