НБУ в августе наказал 2 банка и 13 небанков за нарушение в финмониторинге

Национальный банк в августе применил к 2 банкам и 13 небанковским финансовым учреждениям меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства.

Так, меры влияния были применены к банку «КИБ» и ОТП Банку.

В частности, к банку «КИБ» применен штраф в размере 6,9 млн грн. Нарушения заключаются в необеспечении банком надлежащей организации внутрибанковской системы предотвращения и противодействия и проведения первичного финансового мониторинга, а также заключается в ненадлежащем выполнении обязанности осуществлять изучение клиентов, в ненадлежащем выполнении банком обязанности на постоянной основе с учетом риск-ориентированных подходов осуществлять анализ финансовых операций клиентов с целью выявления финансовых операций, которые, в частности, не соответствуют финансовому состоянию (оценке финансового состояния) и/или содержанию деятельности клиента, экономическая целесообразность (смысл) по которым отсутствует, или могут иным образом подвергать банк осуществлению (привлечение к осуществлению) деяний, предусмотренных Уголовным кодексом Украины.

Также банк ненадлежаще исполнял обязанность осуществлять управление рисками, связанными с внедрением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом.

ОТП Банк получил от регулятора письменное за ненадлежащее исполнение обязанности осуществить переоценку риска клиента и обеспечить поддержание в актуальном состоянии информации по оценке риска своего клиента; за нарушение обязанности субъекта первичного финансового мониторинга в полном объеме предоставлять (оформлять, удостоверять) в порядке, установленном Национальным банком, по его запросу информацию, необходимую для осуществления надзора в сфере предотвращения и противодействия; за нарушение банком требования осуществлять верификацию клиента к установлению деловых отношений, совершению сделок, проведению финансовой операции, открытию счета или после открытия счета, но до проведения по нему первой финансовой операции; а также за нарушение передачи через Систему BankID Национального банка идентификационных данных клиентов,

Среди небанков, наказанных Нацбанком: “МИЛОАН”, “РОСТОВЩИК”, “УОЦ”, “ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНЯ АГРОФОНД”, “ТАНДЕМ-ФИНАНС”, “НСП”, “ФК №1”, “ДСД ФИНАНС”, “КОНСТАНТА М” , «ФИНАНСОВАЯ ГАРАНТИЯ», «24 ОНЛАЙН», «ГОЛДЕН ГРУПП», «ФИНОФИС».

Напомним, Национальный банк применил к восьми финансовым компаниям меры влияния в виде временной остановки лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг.