За обмен $1000 — на допрос. Как будут обходить новые правила финмониторинга

В ближайшее время украинцам придется отчитываться о своих доходах и их источнике не только в банках, но и у риелторов, продавцов ювелирных изделий и даже при обмене валюты в серых обменниках. Такой проект закона предложил Минфин. Обменщики и риелторы уже в легкой панике — они уверены, что теперь клиенты будут обходить их стороной.

При обмене просят справку

Как уже вкратце сообщали «Вести», Минфин решил повысить сумму, после которой банкиры и другие специалисты должны «стучать» на клиента. Ранее это было 150 тыс. грн, теперь — 300 тыс. грн (по нынешнему курсу $10 400). Впрочем, от этого жизнь украинцев легче не станет. Власти решили отслеживать все наши траты. Так, если вы планируете поменять 30 тыс. грн (а это сейчас даже не €1 тыс.), то кассир в уличном обменнике обязан будет попросить у вас паспорт, код, а также заполненную анкету, в которой вы должны будете указать, откуда у вас деньги.

Продавец ювелирных изделий также будет интересоваться, «по средствам ли вы живете», если решили купить колечко дороже 40 тыс. грн. Страховщик проведет проверку при выплате свыше 30 тыс. грн, а риелтор — при любой сделке с недвижимостью.

Кроме этого Минфин планирует создать электронный реестр публичных людей, в котором будут собирать информацию не только о депутатах, чиновниках высокого ранга, силовиках, судьях, но и об их родственниках. Т. е. любой банкир, нотариус, продавец, риелтор сможет туда войти и посмотреть, нужно проверять вас или нет.

Работа в тени

Банковские эксперты говорят, что такие требования приведут к тому, что украинцы еще больше уйдут на черный валютный рынок. «Да, теперь любой кассир в обменнике при сделке свыше 30 тыс. грн попросит у вас паспорт и код. А также может поинтересоваться источником вашего дохода, если вы покажетесь ему подозрительным. А при сделке свыше 300 тыс. грн вам обязательно придется заполнять анкету в банке, указав источник вашего дохода. Естественно, информацию передадут в ГФС. Фактически у нас действует швейцарская модель финансовых проверок, только экономика далеко не швейцарская. Власти таким образом делают все для того, чтобы людей загнать в тень. Ведь многие силовые структуры крышуют черный валютный рынок, им выгодно, чтобы деньги людей крутились там. Прибыль от всего теневого рынка достигает 1 млрд грн в год. Кто будет отказываться от такого лакомого куска, с которого и налогов государству платить не надо», — считает финансовый эксперт Алексей Кущ.

Риелторы тоже в шоке от таких нововведений. Эксперт по недвижимости Виктор Несин говорит, что они будут исполнять все, что им пропишут, но… «К нам просто никто не будет обращаться после этого. Мы фактически оказываем консультационные услуги. Приходит человек и говорит: хочу купить квартиру за 500 тыс. грн. На выходе он и не купит ее, только варианты посмотрит или просто поговорит, а я уже должен буду о нем донести. Ну это глупость! Есть банк, через который проводятся деньги. Есть нотариус — он и должен проверить всю сделку, которая совершается. Но при чем тут риелтор?» — подчеркнул Несин.

Я понимаю, что это требование МВФ. Но надо как-то с головой к этому подходить
Виктор Несин

Директор одного из ювелирных магазинов на условиях анонимности рассказала, что они уже давно разбивают платежи, чтобы защитить своих клиентов. «Вы же понимаете, что если такие правила введут, то к нам просто никто не пойдет за покупками. Ну что мы на полном серьезе будем заставлять людей писать анкеты, откуда у них деньги», — возмущается директор.

Как обойдут закон

Адвокат Ростислав Кравец также считает, что схемы, как обойти проверки, будут придумывать в первую очередь владельцы пунктов обмена, продавцы украшений и те же риелторы.

«Понятно, что купить ювелирные украшения будет проще за границей. Большие платежи можно разбить на части, провести в разные дни. Обмен также можно совершить в разных пунктах обмена или прийти с товарищем и разбить платеж на двоих. На самом деле главные коррупционеры — это не покупатели ювелирных украшений или продавцы автомобилей. Главные коррупционеры сидят во власти, они просто пускают пыль в глаза, что борются с коррупцией. Ведь, по мнению НБУ, у нас валюту скупают пенсионеры и школьники, которые вернулись с каникул. Им они и усложняют жизнь. А для себя придумывают схемы и просто отвлекают внимание», — говорит Кравец.

И действительно, предыдущие ограничения так ни к чему и не привели. После того как ввели запрет на наличные операции на суммы свыше 50 тыс. грн, платежи стали разбивать на части.

Марина Петик, ВЕСТИ