Tag Archive for: мошенничество

ФГВФО розкрив схеми виведення активів з Терра Банку

Активи ПАТ «ТЕРРА Банк», напередодні запровадження тимчасової адміністрації, були виведені через «схемне» кредитування юридичних осіб, які пов’язані з власниками банку (Циплаков Р.П., Клименко С.Д.), придбання «сміттєвих» цінних паперів (під час діяльності БАНКУ, коли власником був Циплаков Р.П.) та через операції з Meinl Bank Aktiengesellschaft (Австрія).

 

ФГВФО розкрив схеми виведення активів з Терра Банку

Попри те, що у бухгалтерській документації активи банку становлять 4 543,1 млн. грн, незалежні суб’єкти оціночної діяльності оцінили їх у 136,0 млн грн. В ПАТ «ТЕРРА БАНК» сума затверджених акцептованих вимог кредиторів дорівнює 2 688,8 млн грн, з них  кредиторські вимоги Фонду – 1 290,60 млн грн.

На кореспондентському рахунку ПАТ «ТЕРРА БАНК» в Meinl Bank на день введення тимчасової адміністрації було розміщено 40,0 млн дол. США. Ці кошти з процентами (загалом 40,4 млн дол. США) на початку вересня 2014 року були списані австрійським банком в рахунок виконання зобов‘язань та погашення боргу компанії-нерезидента, пов’язаної з колишніми власниками банку. На сьогодні, за фактом протиправного заволодіння коштами колишніми власниками, за заявою уповноваженої особи Фонду, правоохоронні органи здійснюють  кримінальне провадження.

Окремо слід зазначити, що 12% балансової вартості активів банку – це цінні папери. У бухгалтерських документах їх вартість вказувалась на рівні 504,3 млн грн, а за даними незалежної оцінки ринкова вартість визначена на рівні 1,5 млн грн., що дорівнює тільки 0,3% від їх балансової вартості. Всі вказані цінні папери – «сміттєві», та були використанні для виведення коштів з банку.

ФГВФО розкрив схеми виведення активів з Терра Банку

75% обсягу ліквідаційної маси – це кредити, надані юридичним та фізичним особам. «На папері» вартість кредитного портфелю ПАТ «ТЕРРА БАНК» становить 2 784,5 млн грн. При цьому його незалежна оцінка складає 102,2 млн. грн.

Найбільшу різницю між оціночною та балансовою вартістю має портфель корпоративних позичальників банку. При тому, що «на папері» його вартість зафіксована на рівні 2 602,9 млн грн, його незалежна оцінка виявилась у понад 26 разів меншою – 96,7 млн грн. Справа в тому, що майже 97% від загального кредитного портфелю юросіб – кредити надані компаніям, які пов’язані з власниками банку. Вони були створені без мети здійснення господарської діяльності та використовувались для отримання кредитів без наміру їх повернення.

ФГВФО розкрив схеми виведення активів з Терра Банку

Сума заборгованості за ними становить на дату затвердження ліквідаційної маси 2 532,9 млн грн., зокрема: група компаній Циплакова Р.П. заборгувала 1 166,4 млн грн; група компаній  Клименко С.Д. – 1 366,5 млн грн. Оціночна вартість цих кредитів 83,7 млн грн, що становить лише 3,3% від їх балансової вартості, а саме: група компаній Циплакова Р.П. – 64,4 млн грн; група компаній  Клименко С.Д. – 19,2 млн грн. З моменту визнання банку неплатоспроможним, вказані позичальники не обслуговують свої договори. Будь-якого майна, на яке банк міг би звернути стягнення та погасити кредитну заборгованість у таких підприємств немає, а в заставу за ними надано неліквідне забезпечення, або сума застави мізерно мала і зовсім не покриває суму заборгованості (тобто, кредити практично бланкові).

В результаті проведеної претензійно-позовної роботи за кредитами наданим позичальникам, які пов’язані з власником банку, переважно за рахунок реалізації заставного майна, переданого в забезпечення, було повернуто кошти на загальну суму близько 12,8 млн грн.

На сьогодні проводиться досудове розслідування у кримінальних провадженнях  за фактами розкрадання грошових коштів ПАТ «ТЕРРА БАНК» за участю власників банку (Циплаков Р.П., Клименко С.Д.) та пов’язаних з банком осіб, що призвело до його неплатоспроможності та подальшої ліквідації.

Відносно кредитного портфелю фізичних осіб, то заборгованість за договорами склала 181,7 млн грн., оціночна вартість – 4,1 млн грн. При цьому, 14,1% (25,6 млн грн) портфелю фізичних осіб це кредити, надані позичальникам, які зареєстровані у зоні проведення АТО, та 3,2% (5,8 млн грн) – позичальникам, які зареєстровані в АР Крим. Ринкова вартість наведених груп кредитів – 0,6 млн грн та 0,2 млн грн відповідно.

Інформацію про схеми виведення активів інших банків можна побачити тут.

Эксперты предупредили о мошеннических сайтах по продажам iPhone X

Эксперты Group-IB за последние два дня нашли свыше 500 мошеннических сайтов, которые предлагают купить новые модели iPhone. Злоумышленники берут предоплату, но товар не высылают. Кроме этого, посещение такого сайта может вылиться в заражение компьютера вирусом или кражу с него конфиденциальной информации.

Мошенники действуют по разным сферам. Вам могут предложить участвовать в розыгрыше iPhone Х и внести свои персональные данные. Затем надо будет пройти по ссылке или нескольким ссылкам с рекламой, или вирусным фалом. Персональные данные при этом могут попасть на теневой рынок. По другой схеме продавец предлагает товар по цене ниже рыночной и просит внести полную или частичную предоплату. По подсчетам Group-IB, общий потенциальный ущерб от таких мошенников равен $34 млн. 

Специалисты Group-IB дали несколько рекомендаций, выполнение которых снизит риск стать жертвой мошенника.

  1. Посещайте только официальные сайты компаний.
  2. Проверяйте дату создания и владельцев сайтов онлайн-ритейлеров с помощью сервисов Whois.
  3. Значительно заниженная цена товара – повод задуматься.
  4. Не проводите перевод денег на сайтах с соединением без сертификата https.
  5. Вовремя обновляйте операционную систему и антивирус.
  6. Не оставляйте свои персональные данные на сомнительных ресурсах.

Спекуляции вокруг биткойна указывают на пузырь – глава Credit Suisse

Спекуляции вокруг биткойна являются “четким указанием на пузырь”, заявил главный исполнительный директор швейцарского банка Credit Suisse Тиджан Тиам. Читати далі

Вкладчиков призвали на войну за выплаты ФГВФЛ по банку Надра

Верховный суд принял сенсационное решение. Оказывается, Фонд гарантирования вкладов физлиц выплачивал компенсации по неправильному курсу. Самый вопиющий случай произошел при банкротстве банка «Надра»: ФГВФЛ недоплатил пострадавшим вкладчикам свыше 20% их валютных вкладов. Читати далі

ДФС: керівництво “Авант-Банку” довело його до банкрутства

Відповідно до ухвали Дніпровського райсуду м. Києва від 09 жовтня, слідчі ДФС розслідують кримінальне провадження №32017100040000035 за статтями ст. 218-1 Кримінального кодексу («Доведення банку до неплатоспроможності») та 219 («Доведення до банкрутства»). Читати далі

ГПУ: службові особи “Марфін Банку” вивели 300 млн грн

Відповідно до ухвали Печерського райсуду м. Києва від 10 жовтня, слідчі Генпрокуратури здійснюють досудове розслідування в кримінальному провадженні №42017000000001709 за статтею 191 Кримінального кодексу («Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем»). Читати далі

Акционеры “Киевэнерго” рассмотрят вопрос разделения компании по видам деятельности на собрании 13 ноября

Акционеры ПАО “Киевэнерго” рассмотрят вопрос разделения компании по видам деятельности на собрании 13 ноября 2017 года, сообщается на сайте “Киевэнерго”. Читати далі

РФ: Суд в помощь: 8 мошеннических схем

Завладеть чужими средствами, “отмыть” деньги, оставить кредиторов ни с чем или организовать собрание акционеров без участия миноритариев можно с помощью упрощенных бюрократических процедур, которые проходят без особенно тщательных проверок. Главное – показать, что между сторонами якобы есть обязательства. Чтобы “легализовать” подделку, нужен суд или нотариус. Читати далі

Топ-5 мошеннических схем: таблетки от всех болезней и предоплата за несуществующий товар

В конце сентября полиция Запорожья задержала мошенников, продавших “уникальные аппараты для похудения” на пять миллионов гривен. Легкие способы похудеть и “чудо-таблетки” от всех болезней – по-прежнему любимые схемы преступников. Также они орудуют на рынке недвижимости и на сайтах по продаже товаров. Читати далі

Российский министр культуры должен лишиться незаслуженной докторской степени

Том Парфитт сообщает в британской The Times о рекомендации экспертного совета Высшей аттестационной комиссии (ВАК) по истории лишить докторской степени министра культуры РФ Владимира Мединского. Журналист цитирует заключение ВАК, в котором говорится о зашкаливающем количестве ошибок, в том числе “курьезных”. Читати далі